为深入落实中央金融工作会议精神，农银人寿紧扣“五篇大文章”部署，全面切实推进公司数字化转型战略，扎实做好“数字金融”大文章，于2025年10月与中国银行保险信息技术管理有限公司（简称中国银保信）达成合作，引入覆盖全行业的保单检视服务。

“保单检视”功能能够有效打破信息孤岛，还原客户全量保障画像，以标准化报告提升代理人专业服务水平，推动保险代理人实现从“产品找客户”到“按缺口配方案”的工作模式转变。同时，代理人可将保单检视作为增值服务，帮助客户梳理家庭保险资产，有效盘活存量客户资源。

传统模式下，保险代理人仅能触达本公司保单数据，难以掌握客户跨机构投保全景，保障缺口识别仅依赖经验判断，客户需求挖掘与存量盘活效率受限。依托中国银保信权威、合规的行业保单数据库，在客户明确授权前提下，代理人可一键生成标准化保障分析报告，精准识别医疗、身故、养老等维度保障缺口，高效构建“数据洞察—缺口诊断—方案匹配—促成转化”闭环式服务流程。

截至2026年9月，“保单检视”功能运行安全平稳，“数字金融”实践见行见效。累计邀约超过客户2万位体验，完成保障分析8000余位，邀约服务转化率35.2%。保单检视服务已成为公司深化客户经营的重要抓手。

下一步，农银人寿将持续强化队伍赋能，将该服务纳入标准化作业流程，通过典型案例复盘、实战化培训提升全流程转化能力；优化客户授权沟通话术，切实回应客户关切；建立指标动态跟踪与复盘机制，持续迭代运营策略，真正将数据资源转化为服务客户能力与高质量发展动能，坚持为民造福，有序推进数字金融落地，为助推公司高质量发展贡献更大力量。

文/金仁甫

编辑/范辉