虚拟货币并非法定货币，相关交易炒作属于非法金融活动。不法分子包装虚拟货币为 “新型理财、高收益投资项目”，通过社群、短视频引流发展客户；搭建虚假交易平台，人为操控币价，设置平台跑路、卷款跑路圈套；利用虚拟货币进行洗钱、跨境资金转移，同时关联电信诈骗、赌博赃款洗白等违法犯罪；发展下线拉人头，开展虚拟货币传销，层层诱导普通群众投入资金。

案例一：被虚拟货币高收益宣传蛊惑，遭遇平台卷款跑路 

市民陈某在短视频平台刷到虚拟货币投资广告，博主大肆鼓吹币价会持续暴涨，投入少、回报高。陈某被收益噱头吸引，按照指引下载境外虚拟货币交易平台，先后多次充值投入资金。前期账户页面显示账面盈利，当陈某申请提现时，平台以账户异常、需要缴纳保证金为由拒绝出金。没过多久平台直接关停，博主账号注销，陈某投入的资金全部无法追回。

案例二：参与虚拟货币转账，沦为黑灰产洗钱工具 

刘某在网友劝说下参与虚拟货币 “跑分”，以为通过买卖虚拟货币赚取差价可以轻松获利。在操作过程中，其账户频繁接收来历不明的资金，再兑换成虚拟货币转出。公安机关侦办电信诈骗案件时，查实刘某的账户被用于转移诈骗赃款，刘某不仅没有赚到收益，还因协助黑灰产洗钱，承担相应法律责任，名下银行卡也被冻结。

在此提醒广大市民：

1. 虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不要轻信 “暴富”“稳赚” 宣传，不参与虚拟货币的交易、挖矿、兑换等任何相关活动。

2. 不要下载来源不明的境外交易平台，不加入虚拟货币投资社群，不向他人转发、推广虚拟货币项目。

3. 切勿参与虚拟货币跑分、代买代卖等行为，避免在不知情的情况下成为洗钱黑灰产的帮凶。

4. 看到虚拟货币投资、挖矿、跑分等信息，提高警惕，及时拉黑，发现违法线索向公安机关举报。

如已经遭遇虚拟货币骗局，请保存广告截图、聊天记录、转账凭证等证据，第一时间向公安机关报案。自觉远离虚拟货币非法活动，筑牢金融安全防线。

文/金仁甫

编辑/范辉