中国人民银行官方微信公众号26日发表署名文章，中国人民银行坚持依法行政，落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位推动修订《中华人民共和国反洗钱法》，制定并发布《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《受益所有人信息管理办法》等一系列规章和规范性文件，不断健全反洗钱法律制度体系，完善反洗钱工作机制框架，为防范和打击洗钱工作提供坚实的法治基础。

中国人民银行综合运用多种监管手段，对反洗钱义务机构开展针对性督促指导，强化对高风险机构和高风险业务的反洗钱监管，有效提升反洗钱监管水平。2020—2022年“反洗钱执法检查三年规划”期间，中国人民银行共对1783家义务机构开展现场检查，实现了对75家银行、证券、保险和支付行业头部机构的检查全覆盖；完成反洗钱处罚1356项，罚款总额13.7亿元。“严监管”的威慑和警示作用不断加强，义务机构反洗钱工作针对性和有效性不断提高。

中国人民银行扎实履行反洗钱资金监测和调查职责，会同有关部门严厉打击危害人民群众财产安全的各类洗钱犯罪，维护人民群众利益。2020年以来，中国人民银行累计开展反洗钱调查协查15万次，主动向有关机关移送可疑交易线索2.56万份，提供金融情报3万批次。深入参与扫黑除恶、反恐怖融资、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄、打击电信网络诈骗以及跨境赌博等专项行动，有力配合有关部门工作取得积极进展。2022年以来，中国人民银行、公安部牵头联合开展“打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划”，严厉打击洗钱犯罪，成效明显。

近年来，中国人民银行坚持统筹金融开放和安全，积极参与反洗钱国际治理，不断深化反洗钱国际合作。持续深化反洗钱双边合作，共与61个国家和地区的金融情报机构签署谅解备忘录。

下一步，中国人民银行将继续推进《中华人民共和国反洗钱法》修订工作，不断完善反洗钱法律制度体系和协调工作机制，全面加强反洗钱监管、调查和监测分析，持续提升金融机构风险防控能力，配合有关部门严厉打击洗钱违法犯罪活动，深度参与反洗钱国际治理，为我国经济金融高质量发展保驾护航。（记者 吴哲钰）

编辑/田野