去年四季度基民纷纷“回血” 兔年如何配置基金?
上海证券报 2023-02-01 10:54

经历了2022年买基的“跌宕起伏”,许多投资者去年四季度起开始逐渐“回血”。据济安金信基金评价中心统计,基金公司去年四季度为持有人盈利了764.62亿元。而2023年以来,这种“回血”态势整体看还在持续。兔年已至,投资者该如何应对新一年的基金投资?

数据显示,去年四季度,基金公司为持有人盈利超764亿元。其中,为持有人盈利超过百亿的有2家基金公司,分别为易方达和华夏基金;超过30亿元的公司有12家,分别为易方达、华夏、交银施罗德、天弘、华宝、广发、中欧、工银瑞信、泓德、嘉实、兴证全球、上海东方证券资管,这12家基金公司盈利超530亿元。

同时,基金单产最高(单只基金为持有人盈利)的是泓德基金,泓德基金用35只基金为持有人盈利超过49亿元,单只基金平均盈利为1.4亿元。

2022年第四季度为基金持有人盈利超过30亿元的12家基金公司;数据来源:济安金信基金评价中心

注:基金产品数量剔除了成立不满三个月的产品

对于2023年的资产配置,上海证券基金评价中心建议,既要“心不动”,也要“幡随主线而动”。“心不动”,即以长期辩证的角度看待当前的经济阶段,在自身风险承受范围内保持定力和乐观预期,失之不悲,得之淡然;“幡随主线而动”,即战术配置为幡,根据经济、政策的主线演绎及市场预期差做好资产布局。

“建议投资者在自身风险承受能力范围内,以国内为‘核心’,海外为‘卫星’,通过优选基金,合理利用债券、权益及商品资产的特点构建基金组合。”上海证券基金评价中心人士表示,具体来看,权益基金投资方面,应保持清醒的头脑,随“产业主线”而动,注重风险与收益间的平衡。风格上,先大盘、价值后中小盘、成长;主题上,短线聚焦直接受益于经济政策边际变化的行业,中线布局政策持续输出、基本面逐渐改善的行业,长线关注“美丽中国”下的产业转型机遇。

值得注意的是,过去几年,许多投资者过于关注基金经理的名气,追逐所谓的“明星基金”,而造成了亏损。在经历了去年的市场沉浮后,这一问题也逐渐获得了投资者的重新审视。

盈米基金研究院权益研究员王帆提示,基金业绩会受到市场环境、基金经理投资策略、主动管理能力等多种因素的影响。作为投资者,应当先明确自己的投资需求,充分了解基金经理的投资策略、过往表现等,进行综合分析,再选择规模适中的产品。

编辑/范辉

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