1月17日，北京青年报记者从北京银保监局获悉，2022年，北京银保监局坚决落实党中央、国务院决策部署和银保监会工作安排，一以贯之推进全面从严治党，持之以恒抓好巡视整改，胸怀“两个大局”统筹推进首都银行业保险业改革开放，当好担当作为“排头兵”和改革创新“试验田”，通过释放创新动能加快提升监管能力，多项重点工作取得突出成效、走在全国前列。
去年北京新增贷款近万亿元
北京银保监局坚决落实党中央关于疫情要防住、经济要稳住、发展要安全的要求，加快推进稳经济一揽子措施在金融领域落地见效，以务实有力举措解决金融服务痛点问题，以有效金融供给支持首都经济社会高质量发展。2022年，北京辖内新增贷款9991.2亿元，同比多增3576.1亿元，保险资金运用余额同比增长14.7%。
立足“四个中心”城市定位，强化重点领域金融支持。2022年末，北京制造业中长期贷款余额9651.1亿元，增速高于各项贷款平均增速26.2个百分点。政策性开发性金融工具累计投放基础设施建设基金161.1亿元，政策性开发性转贷款业务余额174.4亿元、同比增长9.1%。出台政策文件对科技创新企业给予全链条金融支持，年末科技型企业贷款较年初增长16%。中关村科创金融服务中心审批受理创新型业务金额1.4亿元。完善知识产权质押企业“白名单”双向推送机制，全年发放知识产权质押贷款规模同比增长49.3%。知识产权保险试点累计支持473家企业投保4818件专利。联动东城区共建国家文化与金融合作示范区金融服务机制，文创产业贷款达2145亿元。联合印发“两区”建设绿色金融改革开放发展行动方案，绿色信贷同比增长24.5%，绿色信托规模逾450亿元。
小微企业无还本续贷业务同比增长23.2% 节约资金过桥成本超过10亿元
北京银保监局千方百计助企纾困，持续改善薄弱领域金融服务。全面升级北京市贷款服务中心，完成首贷审批5.76万笔、金额2479.3亿元。辖内小微企业无还本续贷业务同比增长23.2%，为企业节约资金过桥成本超过10亿元。普惠型小微企业贷款余额持续实现“两增”，新发放贷款利率逐年持续下降。联合出台首贷补贴细则，已完成3500余家中小微企业贴息项目申报审核，预计支持1800余万元。建立融资纾困直通车机制，已精准推送2752户企业名单。支持供应链产业链稳定，为产业链核心及上下游企业提供资金超4860亿元。印发专项通知部署金融服务乡村振兴工作，政策性农业保险提供风险保障同比增长9.7%，涉农贷款余额4361.3亿元、同比增长19.5%。
创业担保贷款规模同比增长近10倍
北京银保监局优化专项金融产品服务，为首都新市民排忧解难。首批发布金融服务新市民地方性文件，将外地在京创业人员纳入创业担保贷款补贴范畴，创业担保贷款规模同比增长近10倍。联合建立农民工工资支付监测预警平台，累计反馈问题线索4000余条，助力保障农民工安“薪”。指导机构推出新市民专属金融产品和服务40余种，推动全国首批新就业形态就业人员职业伤害保障试点落地，扩大“北京普惠健康保”参保人群至新市民群体。配合发布北京市加快发展保障性租赁住房实施方案，相关贷款余额39.3亿元。
北京金融综合服务网累计服务小微企业577.3万家次
北京银保监局推动北京金融综合服务网与9个政府部门实现政务数据共享，覆盖金融服务网点4100余个，累计服务小微企业577.3万家次、个人金融消费者990.1万人次，帮助企业和个人获得信贷资金1.57万亿元，每年可为首都经济发展节约综合资金成本约数十亿元。持续深化交通事故“互碰快赔”机制，累计服务车主超250万人次，减少事故二次占道50%以上。正式启动实施京冀交通事故车险服务一体化试点。发展安全生产责任险，累计为约7.8万家次企业提供风险保障8200亿元。专属养老保险试点投保人数达5.73万人次。
创建北京市金融行业反黑灰产“三联”工作机制
持续加强金融消费者权益保护，维护良好行业秩序。统一信用卡业务同类纠纷处理标准，纠纷投诉同比下降36%。创建北京市金融行业反黑灰产“三联”工作机制，集中整治“代理退保”和保险欺诈等行业乱象，切实维护良好行业秩序。建立“接诉即办”和一站式、全链条金融纠纷多元化解机制，促进提升金融纠纷化解效率和金融消费者满意度。出版《金融伴我成长（老年人版）》读本，创新直播等形式组织金融知识宣教活动1.17万次，银行保险机构网点参与率达99.9%，触达金融消费者1.9亿人次。
结构性存款规模压降幅度全国领先
北京银保监局持续深化“六大治理”，完善风险处置长效机制，牢牢守住不发生系统性金融风险底线。
加大重点领域整治规范力度。持续压降影子银行规模，2022年末北京辖内金融同业通道业务、融资类信托业务余额较年初分别下降47.62%和15.34%。大力规范结构性存款业务，结构性存款规模压降幅度全国领先。开展保险中介“多散乱”问题专项整治，清退54家“三无”分支机构，注销359家专兼业机构业务许可证。率先出台防范人身险佣金套利措施，有效整治保险行业乱象。联合公安部门开展反保险欺诈专项行动，近三年破获案件200余起、挽损近2亿元。建立多维度案防工作机制，2022年机构案件数量、金额实现“双降”。
做好风险处置化解和前瞻性防控。持续加大不良资产处置力度，提前完成不良资产处置规模不低于上年目标。北京银行业不良贷款率持续处于全国较低水平。分类施策稳妥推进高风险金融机构处置。推动各类金融机构增资超过150亿元。
2022年末辖内个人住房贷款余额1.2万亿元
北京银保监局坚持“房住不炒”促进首都房地产市场平稳健康发展。支持首都居民住房合理融资需求，2022年末辖内个人住房贷款余额1.2万亿元，同比增长1.7%，其中首套房占比86%。深入推动“保交楼”专项借款落地。推动全国首支住房租赁投资基金试点落地。为11万人次提供按揭贷款纾困服务，涉及贷款金额34.9亿元。
去年处罚68家机构、99名责任人 罚没款合计7362万元
2022年全年，北京银保监局共对68家机构、99名责任人实施行政处罚，处罚机构家次、责任人数同比分别上升48%和38%，罚没款合计7362万元，给予撤销任职资格、行业禁入处罚11人次，持续传递强监管、严监管信号，有力推动首都金融行业合规生态向好。
2022年高效核准16家分行（公司）级以上机构在京新设
北京银保监局以打造“北京样板”为己任，坚持高位统筹、高频调度、高标准推进银行业保险业改革开放。
引导优质金融机构在京布局。联合多部门印发专项意见推进北京全球财富管理中心建设。推动保险中介开放政策出台后全国首家外商独资保险经纪公司——汇丰保险经纪有限公司落地。2022年共高效核准16家分行（公司）级以上机构、37家支行（公司）级以下机构在京新设，其中包括2家外国银行分行。核准2家外国银行在京设立代表处、1家外资银行筹建北京分行。外资金融机构在京聚集效应更加显著。
深化保险领域改革，2022年末辖内商业三者险平均保额较改革前提高87.5万元，综合成本率低于全国平均水平；农业保险信息化改革持续深化，全流程线上服务全年减少超30万人次接触；人身险保障型业务转型明显，2022年末普通型寿险业务同比增长24.6%。
保险行业全年累计赔付支出774.5亿元
截至2022年末，北京银行业资产总额31.9万亿元，负债总额30.4万亿元，同比分别增长6.36%和6.44%。其中贷款、存款占比均达近十年最高值，主业更加突出。保险业资产总额1.46万亿元，同比增长14.1%，规模及增速全国领先。行业全年累计承担风险保障2556.9万亿元，累计赔付支出774.5亿元，为人民群众积累寿险和长期健康险准备金9555.7亿元。
北京银行业资产总额五年增长43.5%
第五次全国金融工作会议以来，北京银保监局严格落实党中央决策部署，扎实推进服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务。防范化解金融风险攻坚战取得重要阶段性成果。五年来，累计处置不良贷款近2600亿元，存量信用风险得到有效缓释；委托贷款和资管产品投资规模较历史峰值分别下降29%和41%，影子银行业务整体风险水平由发散转为收敛；结构性存款规模较历史峰值下降61%，存款市场竞争秩序得到有效规范。金融市场合规生态持续向好。
五年来，累计出台规范性文件32项、专项通知百余个，在全国率先对票据、结构性存款、经营性贷款、保险销售等业务加以规范；累计处罚银行保险机构229家次，处罚责任人242人次，处罚金额超2.8亿元，有力规范市场主体。银行业保险业整体实现量增质升。
五年来，北京银行业资产总额增长43.5%，各项贷款增长53%，其中制造业贷款及小微企业贷款分别增长73%和85%，不良贷款率持续处于全国较低水平；保险业保费收入增长50%，承担风险保障总额增长2.2倍。北京银行业保险业在保持较快增长的同时有效实现风险化解、结构优化和功能强化，为在更高起点上助力全面建设社会主义现代化国家开好局起好步和首都经济社会高质量发展打下坚实基础。
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文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野
