近日，厦门证监局披露了中国建设银行厦门分行在基金销售中存在违规行为，被采取责令改正的行政监管措施，涉及的主要问题包括基金销售业务负责人未取得基金从业资格、未取得从业资格的人员参与基金销售、部分投资者提供的材料不足以证明是合格投资者等。

具体来看，建设银行厦门市分行的基金销售业务的四项违规行为分别是：一是部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；二是评估普通投资者的风险承受能力时，未考虑投资者收入来源、债务等因素；三是适当性管理不到位，个别投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件；四是未按要求报备反洗钱工作相关材料。

事实上，建设银行在基金销售机构中均属于保有规模靠前的银行。中基协数据显示，在今年第三季度，建设银行的股票+混合公募基金保有规模为3572亿元，排在第五位，非货币市场公募基金保有规模4162亿元，排在第六位。

即使是保有规模居前的机构，在基金销售中同样也存在一些不合规的地方。其实像这样由于在基金销售中的不合规行为而被处罚的例子并不少见。

比如在上个月，河北证监局也曾对河北银行采取出具警示函的行政监管措施，其中涉及的主要问题同样包括了部分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格。另外，还存在未及时建立配套的风险管理制度、合规人员配备不足等情形。

还有在今年八月份时，吉林证监局对浦发银行长春分行也采取了责令改正的行政监管措施。其中发现的主要问题也包括了：负责基金销售业务的部门负责人未取得基金从业资格、个别未取得基金从业资格人员参与基金销售等。

编辑/范辉