多家券商通过个人养老金系统验收测试 另有券商已申请代销牌照
证券日报 2022-11-12 09:05

个人养老金制度的落地实施渐行渐近,券商为未来代销个人养老金投资基金做足准备。

《证券日报》记者从业内独家获悉,11月11日晚,又有多家券商通过中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)组织开展的个人养老金基金行业平台系统对接验收测试。后续,上述券商将根据验收测试内容填写验收测试报告。收到测试报告后,中国结算将统一启动内部审核和批复流程,按相关规章制度完成后续工作。

此前,包括广发证券、兴业证券、华泰证券、东方证券、中国银河证券等在内的多家头部券商,已通过个人养老金系统验收测试,广发证券已收到中国结算发出的个人养老金基金行业平台测试报告。另有券商已向监管部门申请代销牌照。

据悉,中国结算此前分别于10月12日至10月18日、10月19日至10月25日先期组织开展两轮系统验收测试,验收测试通过的市场参与机构可向中国结算申请测试报告,测试报告将作为上线的必需材料之一。

证监会于11月4日发布的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)明确,基金管理人、基金销售机构与基金行业平台做好系统对接和数据交互,按时保质报送数据。

此外,为确保个人养老金基金销售业务的长期连续性和安全稳定性,《暂行规定》对基金销售机构经营状况、财务指标、公司治理、内控机制、合规管理等方面提出较高要求。

值得关注的是,已通过验收测试的券商正持续推进展业筹备工作,从系统开发、投资者教育等多方面为服务个人养老金业务实施做足准备,待业务正式落地后第一时间全面推出相关服务。

动作较快的券商已在App上线个人养老金投资预约功能。广发证券在官方交易终端易淘金App及企业微信端推出个人养老金“预约登记”功能,支持通过交易账号或手机号码进行登记预约。华泰证券相关业务负责人表示,为帮助投资者了解养老金政策,涨乐财富通App已于11月11日上线“养老金融专区”,并设置预约提醒、养老金测算等配套服务。

系统开发方面,广发证券所有系统相关的基础功能均已开发完毕;兴业证券也已基本完成业务的人员配备、制度制定、交易系统及运营结算系统开发工作。

投资者教育方面,广发证券相关负责人表示,在业务正式推动前,将通过线上、线下方式传递养老金业务投资理念,并通过广发证券自有媒体平台推送相关投教稿件、视频、图文资料,帮助投资者明确个人养老金制度的意义和注意要点,引导投资者养成长期投资理念。兴业证券已通过养老专区、官方公众号等多平台开展个人养老金投教活动,创设养老金专题系列栏目,向投资者传递养老知识及长期投资理念,引导客户合理规划、持续投入、长期持有,切实提高个人养老保障水平。

展望未来,广发证券相关业务负责人表示,随着居民收入水平和个税征收覆盖面逐步增加,个人养老金业务未来的发展空间会逐渐打开,不仅能为资本市场的长期稳健发展起到较好的支持作用,同时也有助于培育资本市场的长期投资者。

编辑/樊宏伟

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