银保监会:近10年财险业保费年均增长10.6% 年均净利润约400亿元
财联社 2022-10-26 09:32

10月25日,银保监会发布文章披露近10年财险业相关数据。

数据显示,2012—2021年,我国财险业原保险保费收入从5530.1亿元增长至1.4万亿元,年均增长率达10.6%,业务规模稳居世界第二位;其总资产也从2012年底9615.4亿元增长至2021年底2.5万亿元,近10年年均增长率为11.1%;在业务规模快速发展的同时,财险业风险保障水平也由419.61万亿元增长至10860.3万亿元,近10年年均增长率达43.5%。

近10年财险业保费增长破万亿,年均净利润约400亿元

数据显示,2012—2021年,我国财产保险业原保险保费收入从5530.1亿元增长至2021年的1.4万亿元,年均增长率达10.6%。 10年间,财险业保持整体经营盈利,年均净利润约400亿元。

截止2021年底,财险业总资产2.5万亿元,净资产7361.9亿元,实收资本3500.5亿元,分别是2012年底的2.6倍、3.3倍和2.1倍,近10年年均增长率分别为11.1%、14.3%和8.5%。

截至目前,财险市场共有直保财险公司89家,其中中资67家、外资22家;专业性公司达16家(农险公司5家,汽车保险公司2家,互联网公司4家,信用保证保险公司2家,责任险公司1家,航运保险公司1家,科技保险公司1家)。

在再保体系建设方面,目前,我国有专业再保险公司15家。其中,中资7家(含1家集团公司,即中国再保险集团),外资8家,再保险公司数量较2012年新增6家。截至2021年底,已有529家境外再保人完成再保险登记系统登记。2021年,中国再保险市场向境外市场分出保费约1050亿元。

伴随多元化市场格局基本形成,我国财险市场集中度逐步降低。2021年,保费规模前三家公司的市场份额合计63.6%,比2012年降低1.7个百分点。

偿付能力方面,2022年2季度末行业核心偿付能力充足率203.7%,综合偿付能力充足率238.5%,89家财险公司中86家偿付能力充足。

近10年财险业支付赔款年均增长13.2%,2021年疫情防控赔款支出3亿元

2012—2021年,财险业支付赔款由2854.19亿元增长至2021年8848亿元,年均增长率达13.2%。

在风险保障水平方面,2021年,财产保险业提供风险保障达10860.3万亿元,是同期GDP的95倍,近10年年均增长率达43.5%。其中,2021年以来,财险业为疫情防控提供相关风险保障6.9万亿元,支付赔款3亿元。

具体来看,2021年,疫苗保险累计为超34亿剂次新冠疫苗接种提供保险保障;环境污染责任保险已在31个省(自治区、直辖市)开展,覆盖冶金、制药、造纸、火电等多个环境高风险行业,二级以上医院医疗责任保险参保率超过90%。

2021年,融资性的保证保险累计为177万家中小企业提供3268亿元融资增信支持。联合有关部委在建筑、通关等领域推广保证保险替代保证金机制,累计释放7969.2亿元保证金,有效减轻企业经营压力。

短期出口信用保险业务逐渐趋向市场化,经营公司由5家扩展至更多有条件、有意愿的保险公司,2021年为17.6万家出口企业提供4.9万亿元的出口风险保障。

车险占比降至56.8%,消费者车均保费较综改前大幅下降21%

在业务持续快速发展的同时,财险业险种结构逐步优化均衡。其中,第一大险种车险保费占比由2012年的72.4%调整至2021年的56.8%。

值得一提的是,自2020年9月19日落地实施《关于实施车险综合改革的指导意见》以来,交强险保障金额由12.2万元提升到20万元,机动车商业第三者责任险平均保额达到194万元。

2021年,行业承保机动车共计3.2亿辆,近10年年均增长率为10.5%。截至2022年6月底,消费者车均保费为2784元,较改革前大幅下降21%,为车险消费者减少支出2500亿元以上。

2012—2021年,我国农险风险保障从0.9万亿元增长至4.7万亿元,近10年年均增长率为20.2%。截至目前,我国农业保险承保主要农作物达21亿亩,约占全国播种面积的84%,承保农作物品种超过210种。

在推动建立巨灾保险制度方面,截至2022年6月末,地震巨灾保险共同体累计为全国1876万户次居民提供7087亿元的地震巨灾风险保障,累计赔款约9636万元。

截至2021年底,财险公司备案注册产品共101840个,公众查询访问量累计达256万余次。组织4轮产品大抽查,实现所有财险公司全覆盖,累计清退问题产品3800余个。

此外,在对外开放政策措施方面,近年来银保监会推动成立“一带一路”再保险共同体。2022年上半年,中国“一带一路”再保险共同体成员公司累计为164个国家和地区的6600项次中国海外利益项目提供风险保障,合计保障境外资产总规模逾2.1万亿元。截止目前,外资财险公司22家,保费收入占行业2.5%,较2012年提升1.3个百分点。

编辑/范辉

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