晋商银行大同分行被罚 撤销结算账户未及时向央行报告
中国经济网 2022-08-15 15:03

中国人民银行太原中心支行近日公布的行政处罚信息公示表(并银罚字〔2022〕第15号)显示,晋商银行股份有限公司(简称“晋商银行”)大同分行存在撤销单位银行结算账户未在2个工作日内向中国人民银行报告的违法违规行为。 

依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条,中国人民银行太原中心支行给予其警告,并处以罚款人民币1万元。 

相关规定: 

《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条:银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为: 

(一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。 

(二)开立或撤销单位银行结算账户,未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。 

(三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。 

(四)为储蓄账户办理转账结算。 

(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。 

(六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。 

银行有上述所列行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。 

以下为原文: 

编辑/范辉

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