借款7400元到手只有一半,原来是空壳公司背后的网诈团伙在“捣鬼”
现代快报 2022-06-02 18:31

2021年初,扬州江都的张先生因为需要贷款,被一个自称网贷公司工作人员的人联系上,在对方的“指导”下,张先生在某平台借款7400元,可是到手只有3700元,而系统显示自己的额度已经用完,消失的另一半钱让他产生疑惑,于是报警。

扬州市公安局江都分局接到报警后,对这笔钱进行了追查,顺藤摸瓜发现了一家贷款公司,这家公司从不放贷,却有几十名员工,最终查明,这家公司的背后是一个网诈团伙。近日,江都警方赴成都、陕西等地,将相关成员抓获。该犯罪团伙自2020年8月以来,以“套现额度,提升贷款通过率”为诱饵,累计骗得全国各地200多名受害人超过100万元。6月1日,江都警方公布了这一案件的详情。

套现7400元却只拿到了一半,而系统显示余额为0

因为需要一笔资金,2021年年初,张先生在某网贷APP上注册登记需求信息。很快,一家网贷公司的业务员联系他,表示想要贷款需要进行审核,公司技术人员会查看其他借款平台额度。张先生某借款平台额度有7400元,技术人员看到额度后告诉张先生,想要提升贷款通过率,需要先将花呗套现。然而,个人用户是无法套现花呗的,只能由网贷公司进行操作,技术人员告诉张先生,套现后,公司会将钱转给张先生。

随后,张先生按照要求将相关账号、密码、登录验证密码发了过去。“你的账户存有问题,虽然额度有7400元,但我们套现出来的金额只有一半,3700元。”技术人员将套现的3700元转给张先生时,告知了原因。张先生查看了自己的借款平台系统,发现额度显示为“0”,他心里有了疑惑:7400元额度,咋就套现了3700元,另一半去了哪?

“我遇到诈骗了!”张先生察觉剩下的3700元可能是被网贷公司骗走后,立刻来到江都分局宜陵派出所报案求助。

空壳公司背后是个网诈团伙,一年多诈骗了超百万元

调查后,民警发现张先生被骗的3700元钱进入了四川人李某的银行账户里。李某是当地某贷款公司的工作人员,公司的老板是23岁的男子陈某。虽然是贷款公司,但他们从来没有放出过一笔贷款,还拥有几十名业务员、技术人员。民警判断,这家所谓的贷款公司,其实是一个空壳公司,它本质上是一个网诈团伙。

2021年下半年,警方赶赴成都将包括老板陈某在内的30多人抓获。“我们在网贷APP上购买信息,知道哪些人有贷款需求后,主动和他们联系。”陈某落网后交代,张先生注册的信息的网贷APP,其实是一个收集信息的APP,主要是收集需要贷款人员的信息,再将信息卖给各个网贷公司。陈某公司通过购买信息、联系客户、设计骗局,继而骗取受害人部分钱财。

陈某说,之所以还会返还一半骗款,是因为大多数人在收到一半套现款后,会打消疑虑,误认为的确是自己的账户或信誉存在问题。据了解,涉案网贷APP目前已经关停。

民警通过调查陈某公司账目,了解到该犯罪团伙自2020年8月以来,以“套现额度,提升贷款通过率”为诱饵,累计骗得全国各地200多名受害人超过100万元,大部分受害人被骗款都在四五千元。

民警进一步调查后得知,一名泰州籍女子秦某也参与其中,用网上接单帮助陈某套现。秦某接单后,会通过某种方式购买商品。“其实,她没有购物,网店也不会发货。”民警介绍,秦某提前与这些商家达成协议,给付商家一定的手续费,让他们将购物款项转回到自己账户上,这样,钱就被套现了。

民警围绕秦某展开调查,得知其在暂住陕西,近日,民警赶赴陕西,将其抓获。秦某供述,每套现1万元,她会得到500元的劳务费。

编辑/叶婉

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