15楼财经|银保监会:未设立P2P网贷机构回款渠道 防范“官方回款”为名的诈骗
北京青年报客户端 2022-01-30 14:55

1月30日,银保监会官方微信公众号发布《关于防范以“官方回款”名义进行诈骗的风险提示》,落款为网络借贷风险专项整治办公室。

风险提示称,近期监测发现,部分网站、微信群、QQ群、社交媒体账号等冒充银保监会名义,号称官方回款渠道,引诱P2P网贷机构出借人缴纳保证金,企图对P2P网贷出借人实施诈骗,存在重大风险隐患。

风险提示强调,银保监会未设立或授权设立P2P网贷机构回款渠道。请P2P网贷出借人提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,相关回款渠道请及时与P2P网贷机构或当地整治办确认,如发现涉嫌违法犯罪线索,请积极向公安等有关部门举报。

2020年11月27日,中国银保监会首席律师刘福寿表示,我国防范化解重大风险攻坚战取得实质性进展,互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家逐渐压降,到当年11月中旬完全归零。

去年10月21日,银保监会首席检查官王朝弟在国新办发布会上表示 ,截至去年9月末,P2P网贷机构待偿余额由年初的8000多亿元降至5000亿元。

北京青年报记者发现,虽然P2P经营已经归零,但不少当时的投资者还在苦等平台清退兑付。不法分子抓住他们急切回款的心理,想方设法行骗。除了假冒银保监会官方回款渠道,骗子们还有不少套路,比如冒充平台客服用短信、邮件联系投资者,称要给他们退款,提出加微信群、QQ群,随后实施诈骗。

近日,台州黄岩的王先生就遇到了冒充P2P平台客服诈骗的骗子。

几年前,王先生在“云端金融”APP买过理财产品,可没过多久平台就“暴雷”了,平台中的资金也无法取出。

2021年12月22日,王先生收到一封以P2P平台名义发出的邮件,按照邮箱的指示,王先生下载了个名为“GRAVIEX”的APP,APP里的客服称需要先交一笔税才能进行退款。

本以为吃过一次亏的王先生能够识破骗子的谎言,可是一想到能够拿回暴雷平台里面的资金,王先生还是将钱转到了对方指定的账户中,然而对方又以其他理由要求王先生继续转账。终于,王先生再一次意识到自己被骗,随即报警,损失3000余元。

台州网警提醒投资受损群体,不要病急乱投医,关注官方通报信息,不要轻信不法分子回款谎言。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/樊宏伟

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