别让你的收款码沦为黑产洗钱工具,太原警方提醒来了!
山西晚报 2021-11-30 08:20

近日,有关扫码支付的消息刷屏网络,“微信支付宝个人收款码将不能用于经营收款”的话题冲上了热搜。其实,广大市民可能不知道,在警方重点打击的博彩及洗钱领域的犯罪中,“微信收款码”其实也扮演着重要的角色。11月28日,太原市反诈中心向社会发布提醒,不管“移动支付”的相关政策如何改变,大家也一定要保护好自己的“微信收款码”,切勿让它们沦为犯罪团伙黑产洗钱的工具!

“微信收款码”沦为洗钱重要工具

据悉,近几年,国家开始加大对博彩、洗钱的打击力度,对于整个支付行业颁布了一系列新规,严防支付通道被滥用,首当其冲的就是对博彩行业的影响,于是一个新的支付方式悄然兴起,就是我们常听到的跑分模式。其实,“跑分”就是洗钱!

例如,在日常生活中,大家时常可以看到一些这样的广告。“抢单刷单,轻松获取高额佣金”“游戏代充、动动手指,日入2000元”……这便是在一些社交网站上时常出现一些极具诱惑的“跑分”兼职招聘广告,其背后却可能是涉及赌博、诈骗、色情等违法犯罪。所谓的跑分,是披着网络兼职的外衣,给赌博网的赌资洗钱的手段。简单来说,就是受害人利用自己或他人的微信、支付宝等支付平台的收款码,为别人进行代收款,随后赚取佣金。但是,“跑分”者的押金不仅有可能被骗,自己也可能因为参与违法犯罪活动遭受牢狱之灾。

不久前,家住太原市的郑某在家中收到陌生号码发来的短信,让其给抖音点赞赚取佣金。架不住短信中承诺的“高额”报酬诱惑,郑某添加对方微信后按照要求进行刷单。此后,对方让郑某使用自己的工商银行手机银行,向对方提供的银行卡转账6万余元。转账完成后,对方又提出让郑某通过微信扫二维码支付17次3万余元,才能赚取佣金。最终,在被骗走9.8万元后,郑某才发现自己遇到了骗子。案发后,警方通过对受害人郑某提供的充值二维码进行调查,发现该充值通道会通过香港的服务器跳转至另一个“第四方”支付平台。而这个“第四方”支付平台,就是诈骗分子背后的“洗钱黑手”。

“跑分平台”如何运作?

那么,什么又是“第四方”支付平台呢?警方介绍,通常第一方支付是指货币支付。第二方支付是指银行类清算、结算机构(刷卡)的交易方式。第三方支付是指支付宝、财付通这种依托第二方支付的移动快捷支付。第四方支付是依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台和银行接口、互联网电信运营商接口等,通过技术手段为用户整合搭建出更便捷的支付通道,但是他们本身是未获得国家支付结算许可的。案例中的“第四方”支付平台违反了国家支付结算制度,为网络犯罪提供了充值、提现等服务,从中赚取了巨额手续费。截至目前,已有12名犯罪嫌疑人落网。

作为诈骗分子洗钱的黑手,“跑分平台”又是如何运作?举个例子,市民李某是一个“跑分客”,王某是一个“刷单爱好者”。李某需要向跑分平台提供自己的支付宝收款码并且缴纳了1000元押金(那么李某只能接1000元或者1000元以下的单子)。这时候,王某在诈骗团伙的诱导下要刷单完成1000元的业务,诈骗团伙就会通过接口,从跑分平台把李某的支付宝二维码呈现给王某。为了刷单,王某扫码转账被骗,这个时候李某的个人账户收到王某1000元(正好和押金等额)。最后给到诈骗团伙900元(假设跑分平台扣除佣金10%),同时跑分平台给到李某50元佣金,自己则留50元利润。这样,一单跑分业务就算顺利结束了。在具体案件中,诈骗团伙会和跑分平台合作,跑分平台则会和“跑分客”合作。这是一个暴利的模式,跑分平台只要和诈骗团伙、赌博平台达成合作,那就稳坐收钱!

高额利润的背后是“馅饼”还是“陷阱”?

“注意保护个人隐私信息,不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑,更不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等,以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。”警方表示,根据已破获的相关“跑分”平台的案件,警方发现很多参与者并非职业的“跑分客”。这些市民为赚取快钱,将自己的银行卡或账户信息出租、出借给了他人。在此提醒大家,千万不要为了一点蝇头小利,出租、出借自己的个人账户等身份信息,要防止个人信息被犯罪分子用于犯罪活动,到时不仅会使自己的征信受到影响,还将被联合惩戒影响通信金融工具的正常办理使用,甚至会被追究刑事责任。另外,也提醒广大市民,千万不要为了赚取一点佣金就参与违法犯罪,天下没有免费的午餐,一旦涉及帮助信息网络犯罪活动罪,公安机关绝不姑息。

“跑分”犯罪产业的犯罪大赏,总有一款罪名适合你。跑分平台:洗钱罪、诈骗罪、组织领导传销活动罪、侵犯公民个人信息罪、破坏生产经营罪、非法经营罪等;代理、码商、群主等:非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪等;兼职、底层用户等:帮助信息网络犯罪活动罪等。

编辑/孙政洁

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