今年5月，广西贵港市平南县公安局民警在梳理线索时发现，辖区居民吕某的名下有多张银行卡，不仅每天进出账频繁，而且近大半年来，每张卡的交易流水都高达千万！

这一不寻常的现象引起了民警的高度关注。

平南县公安局迅速调动网安等多部门力量成立专班进行研判，发现了一个以吕某为中心的帮助境外组织非法洗钱的“跑分”团伙！

7月22日，抓捕时机成熟。在上级部门的统一部署下，专案组经缜密安排，兵分多路前往平南县城区及周边乡镇、桂平市木圭镇等13个地方进行收网，成功捣毁了一个利用非法第四方支付平台为境外诈骗窝点、赌博网站转移资金的“跑分”团伙。

经查，自2020年8月起，吕某便开始了自己的“跑分”生涯。他通过代理境外洗钱团伙所运营的跑分平台来牟取非法利益，即用自己的银行卡帮跑分平台每转一笔钱，就能获得该笔钱款金额0.5-0.8%的“佣金”收益。

这种“低成本高回报”的代理模式让吕某看到了更广阔的“商机”，他为了获取更大利益，开始四处寻找“雇佣兵”。他先后联系了30多名亲朋好友，将他们发展成自己的下线，带领他们一起组团跑分刷流水。

吕某的“亲友团”集体下载了境外团伙搭建的跑分平台APP，用手机号码在该APP上注册账号，并绑定了自己的银行卡，用于转移该APP中的诈骗资金、赌资等违法犯罪资金。

就这样，人越聚越多，钱也越刷越多。

截止目前，平南警方逮捕嫌疑人14人，扣押银行卡85张、电脑4台、手机35台，冻结资金1000多万元，涉案流水超过10亿！

目前，案件仍在进一步侦办中。

什么是跑分平台？

“跑分”就是利用个人的收款码，为别人进行代收款，随后赚取佣金。

“跑分平台”是从事境外诈骗、赌博、色情、洗钱等非法行为的网络支付平台，即通过所谓的“第四方支付平台”，聚合第三方支付平台、合作银行以及其他服务商等接口的第四方支付平台，非法对外提供支付结算业务。

这些在“跑分平台”上注册会员的人被称为“跑分客”，他们主要通过上传个人收款二维码、银行卡号等支付账户信息协助转账。

编辑/孙政洁