证券时报记者 王蕊

11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公布了首批参与跨境理财通业务证券公司试点范围名单，共有14家券商入选。

今年2月，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》明确，允许证券公司参与展业，此后相关试点机制优化工作便紧锣密鼓展开。据证券时报记者了解，经过系统性评估和验收，目前各家券商完成了业务和系统准备，将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。

14家券商获批试点

根据公告，此次入选试点名单的证券公司包括：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富证券、国投证券、中信证券华南、国泰君安证券、华泰证券、中信建投证券、银河证券、申万宏源证券、中泰证券、兴业证券。其中既有多年深耕粤港澳市场的当地券商，也有跨境金融服务能力突出的头部券商。

“证券公司的客户与银行的客户在风险偏好等方面存在差异，不同金融机构可以在一定程度上满足投资者的多元化投资需求。”据业内人士介绍，此次券商宣告入场有望与银行形成优势互补，为投资者提供更加多样化的投资服务，补齐跨境理财通的业务版图。

据了解，券商参与跨境理财通业务拥有以下优势：

一是更便捷的交易通道。此次参与试点的券商普遍持有境外持牌子公司，在系统对接、内部开发协同等方面更加便捷，更加便利客户参与跨境理财通业务。

二是证券公司与银行在客户需求方面互补性强。不同金融机构的客户在风险偏好、投资目标等方面存在差异。优化后的跨境理财通在北向通的投资范围新增了R4级公募基金产品，标志着跨境金融产品投资范围不断丰富，有助于境外资金配置境内公募产品。

三是证券公司具有较强的资本市场研究能力。证券公司通常具备专业的研究能力，能为投资者提供专业和有针对性的建议，帮助投资者配置更适合的金融产品，且证券公司拥有完善的投资者教育和投资顾问体系，有望在服务居民财富管理需求的同时，助力证券公司财富管理转型，促进行业高质量发展。

优化升级助力互联互通

2021年9月10日，跨境理财通业务试点正式启动。2023年以来随着“通关”的放开，粤港澳大湾区居民跨境理财需求得到释放，业务规模稳步增长，参与主体日渐增多。

在境内外监管机构的共同推动下，跨境理财通业务已经成为粤港澳大湾区居民重要的跨境资产配置渠道。

中国人民银行广东省分行数据显示，截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与跨境理财通个人投资者12.45万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元，较2023年末增长了614%。

为深入推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，进一步优化跨境理财通业务试点，2024年2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式施行，标志着跨境理财通迈入2.0阶段。

本次修订主要涉及五方面内容，包括拓宽北向通投资产品范围、优化投资者准入条件、提高个人投资者额度、优化宣传销售安排，以及新增符合条件的证券公司作为销售机构或合作机构参与展业。

在中金财富证券相关负责人看来，此次跨境理财通的扩容，将进一步推动大湾区内地与香港、澳门之间的金融市场互联互通，促进区域经济一体化发展，形成一个更加开放、包容和高效的金融市场环境，为大湾区居民提供更多的理财投资选择。同时，随着跨境资金流动的增加，人民币在国际市场上的使用范围和影响力会不断扩大，有助于推进人民币国际化进程。

更好服务境内外投资者

跨境理财通是金融支持大湾区建设的重要举措，本次增加证券公司参与试点，有望推动证券公司提升产品竞争力和投资研究能力，更加便利地服务于境内外投资者的投资理财需求，进一步融入国际化竞争环境。

中金财富证券表示，将与中金香港证券一道，继续坚定服务国家战略，抢抓跨境理财通试点机遇。针对北向通，将携手中金海外分支机构讲好中国故事，服务好金融高水平开放。针对南向通，将切实开展跨境理财通业务投资者教育工作，并发挥中金在“一带一路”共建国家的投研优势，筛选优质资产，为境内投资人提供多元化的资产配置组合方案。

据华泰证券相关业务负责人介绍，在跨境理财通机制下，粤港澳大湾区内地和香港投资者将可以通过华泰证券及华泰金控（香港）建立的闭环式资金管道，跨境投资对方销售的合资格投资产品。公司将以客户需求为中心，基于业务场景、资产及产品研究，构建跨境理财通优质产品库，为大湾区居民提供丰富、优质的产品供给。

招商证券相关业务负责人则表示，将依托自身投研体系优势，从产品筛选、投资者教育、产品购买、产品服务跟踪等全方位，为投资人提供一站式跨境理财通业务体验。包括为投资者提供合资格的跨境理财通产品，满足不同风险偏好投资者的配置需求，并持续根据市场情况、产品表现等及时上架产品；通过投教基地、线上渠道开展系列投教普及工作；持续开展跨境理财通业务培训，提升专业服务能力等。

下一步，中国证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司跨境理财通业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。

编辑/范辉