北京青年报
12亿元巨额存款不翼而飞!涉事私募、银行各执一词
证券时报·券商中国 2024-08-18 13:11

近日,一家叫作优策投资的私募放在银行的巨额存款竟然不翼而飞,在金融圈引发广泛关注。

据媒体报道,优策投资旗下三只产品披露的2023年年报显示,存放在长安银行的存款12.52亿元,如今仅剩下8.6万元,导致优策基金的持有人无法赎回。

7月10日,优策投资发布部分基金运作重大事项公告,决定暂停旗下多只私募产品申赎业务的办理。

对于巨额资金的离奇消失,涉事双方优策投资、长安银行各执一词,银行的巨额存款流向了三家公司,但最终去向依然成谜。

巨额存款不翼而飞

据了解,网上最初流传的一份投资者爆料信息显示,浙江优策投资以优策月月盈私募投资基金、优策私募证券基金、优策长秀私募证券基金,通过秀实投资,面向全国300多位合格投资人累计募集了近百亿资金,投向长安银行的协议存款。

据每日经济新闻报道,2019年4月至2023年5月,优策投资与长安银行签订《协议存款合同》,将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只产品的募资存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。

值得注意的是,上述三只产品披露的2023年年报显示,银行协议存款合计金额达12.52亿元。然而到了今年7月3日,投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布,而长安银行打印的账户流水凭证显示,协议存款仅剩下8.6万元。

巨额的存款竟然离奇丢失,导致产品持有人无法赎回,这让投资者感到十分震惊。

7月10日,浙江优策投资官方发布了一则基金运作重大事项公告,称7月4日公司管理的部分基金在运作过程中出现银行未按约定提供《账户余额明细表》的情况,为保证投资人合法权益,决定暂停包括“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”等在内的共计11只产品申赎业务的办理。

同时,优策投资表示公司已第一时间前往公安机关沟通,并与长安银行总行进行对接,积极寻求妥善的处理方法。

涉事双方各执一词

值得注意的是,优策投资委托律师向长安银行发去律师函,律师函统计的存款总额则为13.2亿元。优策投资在律师函中称,上述私募专户违反规定开立网银,导致基金专属协议存款账户资金被转出。

据每日经济新闻报道,有爆料人提供的一份有优策投资盖章的协议存款合同显示,“优策长实”基金不得划入其他账户,且不开通网银。

长安银行方面相关人士却表示,优策投资和银行签了一个补充协议申请开通网银,是优策投资主动申请开通了企业网银。开通了企业网银,就意味着可以直接在手机上操作转账。

究竟是优策投资主动申请,还是长安银行违规开通网银,成为最关键的争议点,不过目前双方各执一词,尚无定论。

长安银行客服在8月16日回应称,优策投资在长安银行开立账户后,依据相关补充协议约定进行申请,上述的账户已经全部开通了网银,可随时通过网银查询账户交易明细。

在账户存续期间,优策投资均按月完成了对账,所以优策投资未能及时知晓账户交易明细及账户余额,并不存在长安银行未按照约定提供《账户余额明细表》情况。

银行存款去向成谜

银行巨额存款的去向,备受市场关注。

据每日经济新闻报道,三个存款账户除了向基金投资账户转过款,还向三家外部公司转过款,分别是:宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

离奇的是,2019年3月以来的每个月,短则4天,长则一周,基金投资账户就会向存款账户转款。大部分情况下,在存款账户到账的同一天,资金就会被划给上述三家公司。

天眼查信息显示,宝鸡远大成立于2016年,实控人为赵莉,持股比例为99.9%;宝鸡凤凰岭股权投资成立于2018年,由宝鸡远大100%持股,是宝鸡远大的全资子公司;西安畅融投资成立于2020年8月,实控人为吴卫芳,持股比例为100%。

中国证券投资基金业协会信息显示,浙江优策投资成立于2016年12月7日,2017年11月21日登记为私募证券投资基金管理人,全职员工14人,管理规模在20亿—50亿元,法定代表人、总经理、执行董事为焦健,实控人为李晓晴,目前在管基金23只。

据财新报道,多位投资者都是通过财富管理机构秀实投资购买的优策基金,而秀实投资背后实控人是黄巍,可能黄巍才是优策投资的幕后老板。

巨额的银行资金最终流向了哪里,目前仍是个谜。‍‍‍‍‍‍‍(李言)

编辑/田野

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