近日，中国工商银行北京分行海淀支行营业部通过审慎核查成功化解了一起境外诈骗, 有效堵截了工商银行海淀支行企业客户账户风险，最终避免了工商银行客户147000美金的经济损失。此次经历给工商银行海淀支行及客户再次敲响了防范境内外诈骗的警钟。

随着国家持续深化外汇管理改革，工商银行在国际业务上的发展不断完善。总、分行国际业务部在监管检查、合规评估、监管沟通和政策解读方面持续深化外汇管理政策宣传，加强监管政策系统传导。近日，中国工商银行北京海淀支行营业部为其客户甲公司办理一笔147000美金的境外汇款预付货款业务，在进行资料审核时发现，境外汇款申请书中的收款账号是起始号码为PT的IBAN账号，代表该账号的开户行位于葡萄牙，与合同中收款人地址中国香港不符，这立马引起了该网点外汇客服经理的警觉，即刻联系该客户，经询问得知是境外收款人发送邮件通知该客户更改收款账号与银行。该网点客服经理提示客户有可能遇到了诈骗，尽快与境外收款人再次取得联系后核实收款账号与银行。经网点客户提示后，客户同意与境外收款人核实无误后再进行汇款。两日后，网点接到该客户来电得知，甲公司邮箱被黑，不法分子在阅览该客户重要邮件后，通过仿造境外收款人邮箱并模仿沟通方式及格式向该客户发送变更收款账号的通知。事后，该客户对工商银行海淀支行客服经理对业务的细心，以及工商银行海淀支行业务的规范性表示感谢并送上锦旗。

推动外汇管理队伍建设

为确保与业务规模、发展速度与风险暴露水平相匹配。工商银行北京海淀支行营业部通过深化外汇管理政策宣传，了解外汇管理政策最新方向和变化，强化基层机构外汇管理队伍建设，做好政策落地实施。为提升外汇从业人员知识储备，基层网点定期与海淀支行国际业务部开展交流，并参加相关外汇知识培训，梳理规范操作要点，严格落实工商银行《执行外汇管理政策基本规定》。为维护我国经济实体在外汇市场的利益，网点以“真实性”、“合规性”、“审慎性”为基础，坚持认真履行“了解客户”、“了解业务”、“尽职调查”的外汇展业三原则。辩证处理好风险控制与业务发展的关系，杜绝风险隐患。

加强案例共享共防及金融知识普及营造反诈氛围

针对境内外形式多样的诈骗犯罪方式，工商银行海淀支行不断加强员工反诈骗培训学习，提升员工识别风险的能力，及时总结并学习各类案例全面提升思想认识，帮助客户分析相关情况，防止客户资金损失。工商银行海淀支行营业部全面认真落实监管工作要求，一方面通过发放宣传折页以及大堂LED显示屏滚动播放防诈骗宣传案例。另一方面，利用客户等待办理业务的碎片时间不定时开展厅堂微沙龙，对到店客户进行相关知识培训，高效防范诈骗风险。

在接下来工商银行海淀支行会加强反诈宣教力度和扩大受众人群的广度，注重宣传实效。结合手机银行及新媒体进行线上宣传，充分发挥网络作用。并引导客户下载“国家反诈中心”APP营造全民反诈氛围，进一步扩大反诈宣传范围和影响力。有效践行社会责任，不给犯罪分子可乘之机，营造良好的市场环境和金融秩序。