2024年6月12日，上海市人民检察院发布《2023年度上海金融检察白皮书》。《白皮书》显示，2023年上海金融犯罪案件和涉案人数在高位运行中继续呈现小幅下降趋势，非法集资犯罪占据金融犯罪七成比例，新型金融投资诈骗犯罪呈现诈骗名目和手段的双重“升级”，操纵证券市场犯罪成为证券犯罪的主要类型，重点环节财务造假案件时有发生，外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显。

案件总量和涉案人数保持高位，并继续呈现小幅下降

2023年，上海检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪审查起诉案件1043件1927人，案件主要涉及三类 19个罪名，包括破坏金融管理秩序类犯罪764件1306人，金融诈骗类犯罪143件276人，扰乱市场秩序类犯罪136件345人。 案件量和人数继续呈现下降趋势，案件数下降14.37%，涉案人数下降6.64%。案件整体变化趋势与全国水平相当 。

案件构成类型调整变化，不同罪名发案趋势差异较大

2023年，上海检察机关受理审查起诉的金融犯罪案件共涉及19个罪名，与2022年相同，受理案件占前十的罪名发生变化，不同罪名呈现出不同的趋势特点。

非法吸收公众存款、集资诈骗等部分罪名变化幅度不大，总体以存量案件为主。操纵证券、期货市场罪共7件18人位列案件量第十。

金融诈骗类犯罪总体数量有所回升，集资诈骗罪、信用卡诈骗罪分别较去年增长17.54%、42.86%，贷款诈骗罪小幅下降8.33%，下降趋势小于整体金融犯罪。

因连续多年开展刑事司法领域相关专项行动等原因，非法经营（金融业务）犯罪、保险诈骗罪、妨害信用卡管理罪等部分罪名下降趋势明显。洗钱罪案件量回落28.57%。

案件呈现出以下特点：

特点之一：非法集资案件略有上升，2023年上海市非法集资类案件总量763件1300人，在金融犯罪案件占比保持七成以上。借助私募机构实施犯罪案件仍较多见，针对特殊群体“量身定制”、追逐社会生活热点的非法集资行为仍有发生。

特点之二：新型金融投资诈骗呈现诈骗名目和手段的双重“升级”，不法人员利用花样繁多的金融产品和科技手段等名目“加持” ，并操纵市场、自买自卖手段增大标的物价值，使得投资者甄别防范难度增加。

特点之三：操纵证券市场犯罪成为交易型证券犯罪的主要类型，并购重组环节成为财务造假发案重点领域，利用新三板等新市场犯罪明显增加。

特点之四：外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显，参与犯罪的主体呈现多样化特征。

特点之五：针对普惠金融领域的贷款类犯罪频现，以非法贷款中介为“枢纽”形成集中性作案。

特点之六：新型保险犯罪多与电商平台等新兴经济业态紧密相关，保险行业犯罪风险与其他领域发生勾连。

文/记者 郭臻

编辑/朱葳