北京青年报
A股首份城商行一季报来了 杭州银行营收利润保持正增长,
北京青年报客户端 2024-04-21 13:52

财联社4月19日讯(记者 梁柯志)今日,杭州银行发布2024年第一季度业绩报告,是今年首家发布一季报的上市城商行。2024年1-3月,该行实现营业收入97.61亿元,较上年同期增长3.50%;实现归属于公司股东净利润51.33亿元,较上年同期增长21.11%。

与2023年一季度“实现营业收入94.31亿元,较上年同期增长7.55%;实现归属于公司股东净利润42.39亿元,较上年同期增长28.11%”的业绩相比,今年杭州银行增速略有下降。

近日,广发证券银行业分析师倪军曾发布观点认为,由于2023年一季度基数较高,大部分银行今年一季度的营收增速较2023年全年会进一步走弱。

对于一季度业绩,杭州银行在一季报称“公司坚持服务实体初心,深化“二二五五”战略规划实施,规模效益稳中有进,资产质量保持稳定,业务发展基础持续夯实,战略规划下半场实现平稳开局”。

营收利润维持增长,拨备覆盖率高达551%

具体来看,2024年1-3月,公司实现营业收入97.61亿元,较上年同期增长3.50%;实现归属于公司股东净利润51.33亿元,较上年同期增长21.11%;加权平均净资产收益率4.99%(未年化),较上年同期提高0.27个百分点;基本每股收益0.82元/股(未年化),较上年同期增长22.39%。

资产负债增速放缓,数据显示,2024年一季度末,公司资产总额19,173.05亿元,较上年末增长4.13%,其中贷款总额8,707.80亿元,较上年末增长7.89%;负债总额18,005.62亿元,较上年末增长4.08%;存款总额11,136.99亿元,较上年末增长6.55%。

2023年第一季度资产总额、贷款总额和负债总额的增速分别是16.42%、19.02%和15.45%,相比之下,今年第一季杭州银行的规模指标增速由两位数放缓到个位数。

资产质量方面基本保持稳定,2024年一季度末,公司不良贷款率0.76%,与上年末持平;逾期贷款与不良贷款比例87.81%,逾期90天以上贷款与不良贷款比例58.39%,不良贷款拨备覆盖率551.23%,依然处于较高位置。

财富管理业务方面,杭州银行表示,通过推出“幸福金桂”财富管理品牌,积极推广应用“北极星”平台、零售访客平台等,AUM规模和储蓄规模稳健增长。

数据显示,期末零售客户总资产(AUM)达5,491.18亿元,较上年末增加316.80亿元,增幅6.12%;个人储蓄存款余额2,470.35亿元,较上年末增加187.35亿元,增幅8.21%。

值得关注的是,在房地产低迷和早偿情况普遍的情况下,杭州银行零售金融条线贷款余额1,349.70亿元,其中个人住房按揭贷款余额947.22亿元,较上年末增长5.40亿元,保持了按揭贷款正增长。

2023年分红率有提升,但两大原因导致再度不满30%

4月19日,杭州银行还同时发布2023年年报,数据显示,2023年全年归属于普通股股东的净利润为143.83亿元,增幅23.15%,连续三年超过20%;加权平均净资产收益率15.57%,同比增长1.48个百分点;基本每股收益2.31元,增幅26.23%。

杭州银行公告称,拟2023年度每10股派息5.20元的分红政策,年度分红规模将达到30.84亿元,每股分红和分红总额均同比增幅30%。

2022年度分配预案显示,杭州银行去年每10股派息4元(含税),派现金额合计为23.72亿元,派现额占净利润比例为20.31%。

相比较之下,2023年度分红总额虽然仅占合并报表中归属于公司普通股股东净利润的22.52%,但较去年有一定提高。

《2023年度利润分配方案公告》显示,杭州银行母公司净利润为人民币1,350,013.5万元,首先按照母公司当年税后利润10%的比例提取法定盈余公积金,计人民币135,001.3万元;其次,按照母公司风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备人民币174,592.3万元;最后,向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利人民币5.20元(含税),合计拟派发现金股利人民币3,083,748,073.12元(含税)。

对于分红比例再度低于30%,杭州银行解释称,一是增强抵御风险能力。资本监管要求趋严,为应对各种风险挑战,商业银行应加强内生资本积累,保障内源性资本的持续补充,进一步增强抵御风险能力;二是支持实体经济发展。合理保留部分利润以充实核心一级资本,满足合意信贷规模投放。

董事长宋剑斌在2023年年报中透露,自2016年上市以来,普通股累计现金分红规模将达到148.50亿元,超出上市迄今已完成的股权融资金额。

编辑/范辉

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