北京青年报
一人分饰两角骗老同学60多万 被害人:太不可思议了
央视新闻 2023-10-14 12:21

如果有一天你急需贷款,但向银行申请需要等待审核周期。这时身边一位熟人告诉你能帮你无抵押大额贷款、快速到账,你会心动吗? 江西九江的孙先生,就急需一笔贷款,在同学的介绍下,与一位自称银行贷款经理的人建立了联系。然而,在不到三个月的时间里,不仅贷款迟迟不见踪影,孙先生还先后赔上了60多万元。这究竟是怎么回事呢?

急需大额贷款 同学热心“帮忙”

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办贷款花费近60万 “中间人”突然消失

被害人孙先生:我觉得不太真实,真的,我内心想法觉得太不可思议。

不久前,记者采访孙先生时,他对自己去年遭遇的事情仍感到难以置信。去年7月份,江西九江市民孙先生向南昌铁路警方报警,称在网上办理贷款过程中支付了将近60余万元的费用,交了钱后却联系不上起初给他办理贷款的“中间人”。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:他称在上海办理了一笔1500万的贷款,贷款中间人大概前前后后收取了将近60余万的中介费。

南昌铁路公安处九江车站派出所民警刘屹侃:断断续续有一年了,费用是都收取了,但是贷款一直没有办理下来,到现在联系不上人了,他就怀疑自己被诈骗了。

急需大额资金周转 找到老同学帮忙

据孙先生介绍,因为做生意急需一笔600万元的资金周转,但到银行贷款需要各种材料,还要一定的审核周期,于是他就找到了自己已认识20多年的老同学李某,询问是否有快速放款的方式。李某在银行工作,和孙先生是很好的朋友,之前也曾帮他成功办理过贷款。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:2021年9月份的时候,孙某拜托李某帮其办理了一笔二十万的贷款,二十万拿到以后,孙某还需要更大额的贷款,又找到李某,希望他通过这种银行工作方面的路子帮他再贷大额的款。

李某当即表示自己有门路,但他又说由于孙先生需要办理的600万元贷款额度较高,他权限有限办理不下来,于是给孙先生引荐了另外一位“贷款经理”黄世威。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:当时李某向孙某介绍,这个黄世威是其以前银行的同事,甚至说是半个徒弟,后面离职了,就专门干金融中介,就是帮别人做贷款的。

被害人孙先生:我同学帮我介绍的,他说他非常熟,很靠谱。我心想我同学之前本来就在银行的,应该没什么问题。

李某随即建了一个群聊,起初,三人并没有在群里聊过天。突然有一天,黄世威在群里说了这样一番话。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:就说某银行内部有一个1500万的无抵押贷款,你知道这个情况吗?我们可以操作一下,把这个1500万贷出来。

1500万元,远远超过孙先生起初需要贷款的600万元,但是考虑到“无抵押”贷款,孙先生还是动了心。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:孙先生就询问黄世威我可不可以搞?当时一看孙某感兴趣,李某就安排了黄世威,既然我兄弟孙某需要,你看能不能帮孙某做一下这笔1500万贷款?后面就由孙某和黄世威两个人单独联系了。

想办理1500万贷款 需打点“好处费”

由于同学李某的引荐,孙先生对黄世威非常信任。在聊天中黄世威向孙先生表示,办理这笔1500万元的贷款,需要交一笔打点关系的“好处费”。

被害人孙先生:最开始只要五千块钱,我当时心想五千块钱就是跑路费乱七八糟也差不多,如果能办下来我说就可以,然后我就转给他了。

然而,钱转过去不久,黄世威又告诉孙先生,以他目前的信用情况,办理贷款很困难,孙先生还必须进行“身份包装”。

被害人 孙先生:因为他在银行上过班,说话也很专业,他跟我说你这个不行,我得给你包装。

想贷款还需身份包装 应对银行审核

黄世威所说的身份包装是指在贷款过程中,把贷款人包装成“老师”“公务员”等身份,并提供一些话术应对银行审核人员,快速获取贷款。黄世威也再次向孙先生表示,身份包装需要一笔“包装费”。

这次孙先生虽然答应了黄世威,不过为慎重起见,他还是询问了同学李某的意见。

被害人孙先生:黄世威我都不认识我怎么信任他?我对他完全是不了解的。我是因为信任李某而不是因为信任黄世威。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:李某说收取保证金和包装费在我们行业里是正常行为。

有了老同学给的一颗定心丸,孙先生便开始一次次地按照要求,往黄世威指定的账户里转款。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长 李定坤:从最开始的五万,到后面的十二万、十四万,越来越大。

在不到三个月的时间里,孙先生一共向黄世威指定的不同账号转款66.3万元。

被害人孙先生:但是沟通了一点时间之后,那个款迟迟都不下来,有段时间还稍微会回两句话,后面几乎就不回,一句话都不回,打电话发信息任何都不回,黄世威是直接失联了。

眼看自己申请的1500万元贷款不见踪影,前后还搭进去将近66万元的“好处费”和“包装费”。孙先生随即报了警,在听完孙先生的讲述后,民警初步怀疑他遭遇了诈骗,并对他转账的账户进行了调查。

贷款业务从未启动 “贷款经理”人间蒸发

在调查孙先生转账记录时警方发现,几笔汇款都转到了被警方列为电信诈骗的账户。这个账户已经被冻结止付,到此时,警方已经确认孙先生遭遇了诈骗。那么,突然人间蒸发的黄世威会是这起案件的主谋吗?这背后还有什么隐情?

据孙先生的回忆,当初黄世威告诉过他,转款的账户是自己曾经的一位朋友——上海某银行业务部的经理。得知这一线索后,民警立刻前往上海。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:我们第一时间赶到了上海,到银行调取以孙某、李某或者黄世威名义办理贷款相关业务的情况,也没有这笔所谓的贷款业务。

南昌铁路公安处九江车站派出所民警刘屹侃:我们就发现这不对劲,黄世威不对劲,可以认定这个黄世威涉嫌诈骗了。

然而,就当民警开始查找黄世威时,竟发现他已“人间蒸发”。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:比对不上黄世威的信息,因为除了一个微信号,所有的信息都没有。

由于关于“黄世威”的信息太少,警方又将侦查的方向转向了帮忙介绍“黄世威”的李某。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长 李定坤:他在里面扮演的并不是一个善良的角色,也不是一个纯帮忙的角色,我觉得他在里面肯定是在谋求好处的。

坚信老同学对诈骗行为毫不知情

在警方将侦查方向转向李某时,孙先生却一再表示,同学李某对于黄世威的诈骗行为并不知情,李某也一直在帮助寻找黄世威。

随着调查的深入,警方在孙先生转账的账户中,发现了一条线索。

南昌铁路公安处九江车站派出所民警刘屹侃:我们发现其中有好多笔钱转到了郑州一个车行里。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:一共是三十一万,当时我们就很奇怪,办理贷款的钱为什么会进入一家汽车二级购买商?当时我们就赶赴了郑州。

在郑州的这家车行里,警方发现有人用孙先生转过来的钱款购买车辆的记录。而购买车辆的人正是孙先生的老同学——李某。

南昌铁路公安处九江车站派出所三级警长李定坤:他们甚至拿出来李某当时在汽车店内购买汽车时的录像视频。

车行老板告诉民警,这是他用手机录下的视频。而当时之所以要这么做,是因为购车预付款转账的账号并不是李某本人。

李某购车的录像视频:证明,本人李某,身份证360XXX委托朋友孙(先生),身份证360XXX用卡号6217XXX的孙(先生)的卡向郑州汽车财务兴业银行卡号进行转账。

南昌铁路公安处九江车站派出所民警刘屹侃:当时我们就认定可能李某和黄世威是合谋。

2022年8月31日上午,民警在上海将李某抓获。在大量的证据面前,李某很快交代了自己的犯罪事实。

南昌铁路公安处九江车站派出所民警刘屹侃:他自己承认,自始至终没有黄世威这个人,这个人就是他虚构的,是他自己一人分饰两角,他用自己另一部手机搞了黄世威的号,黄世威这个人不存在,两者都是李某在使用。

被害人孙先生:我觉得不太真实,真的,我内心想法觉得太不可思议。我觉得可能是警方弄错了,我自始至终认为他是在帮我的,我一直都怀疑是黄世威把我们两个都骗了。

一人分饰两角 老同学竟是幕后操盘手

原来,所谓的“贷款经理”黄世威,其实是李某扮演的,目的就是为了一步步引诱孙先生落入“陷阱”。

被害人孙先生:他原来在银行上班的,又是个管理人员,以为他不会去违法。没有想到是这样的结局。

南昌铁路公安处九江车站派出所民警刘屹侃:李某亏了好多钱,亏了之后就借高利贷,高利贷借完利滚利,他压根就还不上这些钱。

而当孙先生向李某提出想要办理贷款时,他便想出了这个一人分饰两角诈骗的主意。

目前案件已经移送检察院起诉,正在进一步审理当中。

编辑/王朝

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