北京青年报
19家民营银行去年业绩扫描:4家资产超千亿,5家不良率低于1%
澎湃新闻 2023-05-06 18:14

19家民营银行均已披露2022年业绩情况。从2014年12月腾讯等企业发起设立的国内首家民营银行微众银行成立以来,民营银行已经有8年多历史。

从2022年来看,民营银行业绩出现了什么新的分化?整体经营情况如何?

千亿资产民营银行增至4家

从资产总额来看,截至2022年末,4家民营银行资产破千亿,武汉众邦银行为新晋千亿资产民营银行,并且超过截至2021年末资产规模位列第三的江苏苏宁银行。

民营银行2022年业绩情况 (澎湃新闻记者 陈佩珍 整理)

前海微众银行为资产规模最高的民营银行,浙江网商银行尾随其后。截至2022年末,微众银行、网商银行、众邦银行、苏宁银行的资产总额分别为4738.62亿元、4410.89亿元、1077.88亿元、1042.89亿元。

千亿资产的民营银行中,从营业收入来看,2022年微众银行营收增幅位列第一。微众银行去年营收353.64亿元,增幅为31.03%;苏宁银行去年营收增幅位列千亿资产民营银行第二,营收为40.65亿元,增幅为17.64%。网商银行去年营收156.86亿元,同比增长12.82%;众邦银行去年营收15.53亿元,同比增长0.03%。

从净利润增幅来看,4家资产超千亿的民营银行中,网商银行领跑。2022年,网商银行、苏宁银行、微众银行、众邦银行净利润同比增长69.12%、66.76%、29.82%、0.08%。

从资产质量来看,4家千亿资产民营银行中,截至2022年末,网商银行不良贷款率最高,为1.94%;苏宁银行不良贷款率最低,为0.99%。

天津金城银行去年净利润增速第一

从19家民营银行去年业绩来看,位于天津的金城银行净利润增速位列民营银行第一。

金城银行第一大股东为三六零安全科技股份有限公司,后者持股比例为30%。

金城银行2022年年报显示,受益于数字化战略转型带来的运营效能提升,资产结构持续优化,伴随着各类数字信贷业务的全面发力,用户数量与放款规模快速提升,经营效益与盈利能力实现了跨越式发展。2022年,金城银行实现营业收入30.62亿元,净利润4.37亿元,营业收入及净利润均创下历史同期最好水平。

除了金城银行,华通银行、梅州客商银行、辽宁振兴银行去年的净利润也取得较好成绩,分别为573.08%、155.73%、123.39%。

与此同时,山东蓝海银行、江西裕民银行、湖南三湘银行、四川新网银行去年净利润负增长,分别为-0.01%、-19.35%、-21.55%、-25.82%。

19家民营银行中,仅上海华瑞银行去年净利润为负。华瑞银行2022年年报显示,截至2022年末,华瑞银行的资产总额为423.77亿元。2022年,华瑞银行营业收入为9.7亿元,同比下降39.41%;净利润为-3.41亿元。

根据华瑞银行2022年年报,2022年,该行信用减值损失为9.51亿元,上一年为7.19亿元,同比增长32.28%。

网商银行不良贷款率最高

从资产质量来看,截至2022年末,网商银行不良贷款率为民营银行最高,为1.94%;上海华瑞银行、四川新网银行、天津金城银行、吉林亿联银行截至2022年末的不良贷款率均超过1.6%。江苏苏宁银行、福建华通银行、无锡锡商银行、梅州客商银行、温州民商银行截至2022年末的不良贷款率处于较低水平,均低于1%。

编辑/樊宏伟

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