根据央行广州分行日前公布的行政处罚信息，因涉三项违法违规事实，广州农商行被央行广州分行罚款590万元。上述三项违法违规事实包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户发生交易。

来源：央行广州分行网站

一同被罚的还有广州农商行的5位个人。因对上述三项违法违规事实中的1项到3项直接负责，时任广州农商行反洗钱中心总经理郭鉴芳被罚款7.6万元；时任信用卡中心副总经理（主持工作）董洪峰被罚款3.7万元；时任金融部总经理助理（主持工作）雷达被罚款11万元；时任运营管理部总经理李驹被罚款8.5万元；时任金融科技部总经理林树茂被罚款5万元。

来源：央行广州分行网站

A股上市一波三折

近期开启“补血”进程

资料显示，广州农商行的前身是始建于1951年的广州市农村信用合作社。2017年6月20日，广州农商行登陆香港联交所。根据广州农商行2020年10月20日发布的当年三季度末财务概要，截至当年三季度末，该行集团总资产突破万亿元。这也是继续重庆农商行、北京农商行后，第三家资产进入“万亿俱乐部”的国内农商行。至2021年半年末，广州农商行总资产为1.09万亿元，不良贷款率为1.77%，资本充足率为11.98%。

行长助手注意到，广州农商行的A股上市进程可谓是一波三折。时值2020年年末，一则消息震惊了国内银行业——在上会前夕，广州农商行突然撤回了IPO申请。自2017年6月20日登陆香港联交所后，广州农商行即迅速开启A股IPO进程。2018年8月20日，广州农商行在广东证监局办理了辅导备案登记；2019年3月15日，广州农商行首次在证监会网站披露了其A股招股说明书。

对于当时撤回A股发行申请，广州农商行称，鉴于战略规划调整，该行经审慎考虑，并经与港行A股发行申请相关中介机构的审慎研究，决定撤回A股发行申请。“本行业务运作良好，撤回A股发行申请将不会对本行造成重大不利影响。本行将根据实际情况择机重启A股发行申请。”广州农商行同时表示。

在A股上市受挫后，广州农商行于2021年末开启“补血”进程。根据该行当年12月8日发布的公告，当日，广州农商行与广州地铁、城更集团、广州工控、广州商控等四家认购方订立内资股认购协议，上述四家将认购广州农商行发行的13.38亿股内资股，认购价为每股人民币5.89元，总计约为人民币78.81亿元。对于此次募集资金的用途，广州农商行表示，“本次发行内资股募集的资金在扣除相关发行费用后的净额将全部用于补充本行核心一级资本。”

通过股权穿透，行长助手发现，上述四家认购方的控股股东均为广州市人民政府。通过此次股权认购，广州地铁将成为广州农商行第一大股东，其持有该行股权的比例约为6.31%。

近年多位前高管落马

值得一提的是，近年来，广州农商行已有多位前高级管理人员落马。

2019年8月23日，广州市纪委监委网站对外发布公告，广州农商行原董事长王继康涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。不到1年之后，2020年7月14日，广州市检察院网站对外发布公告，称广州市人民检察院已依法对广州农商行原党委委员、副行长、首席风险官彭志军以涉嫌受贿罪予以逮捕。

作为广州农商行前班子成员，王继康和彭志军曾长期共事。2014年1月，当彭志军履新广州农商行行长助理时，王继康正担任该行党委书记、副董事长、行长；2017年8月，当彭志军升任副行长兼首席风险官时，王继康任党委书记、董事长。在王继康落马近一年半后，广州农商行于2020年末迎来新任董事长，他就是出生于1973年的原广州银行行长蔡建。

文/北京青年报记者范辉 丁丹

编辑/范辉