继今年3月陷入“彩礼贷”的巨大风波后，九江银行于日前被监管机构重罚。

根据央行网站日前公布的处罚信息，因涉4项违法违规事实，九江银行被央行南昌中心支行罚款582万元。4项违法违规事实包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

（来源：央行网站）

一同被罚的还有包括九江银行时任行长助理王琍的7位责任人。因分别对九江银行4项违法违规事实中的某1到2项负有责任，7人分别被处以1万元到3.6万元不等的罚款，合计被罚金额为14万元。7位责任人分别是：时任九江银行行长助理王琍、时任运营管理部副总经理陈明琦、时任企业金融管理总部总经理应建钢、时任零售银行管理总部总经理胡浩、时任直销银行事业部总经理林建雄、时任信息科技部副总经理欧阳捷、时任贸易金融部总经理詹智。

（来源：央行网站）

资料显示，九江银行原名九江市商业银行，于2000年11月经批准正式开业。2018年7月10日，九江银行在香港联合交易所主板上市。至2020年末，九江银行总资产为4157.94亿元，不良贷款率为1.55%，资本充足率为10.71%。

行长助手注意到，今年3月16日，一则关于“彩礼贷”的宣传海报让九江银行陷入到巨大的舆论风暴中，各大主流媒体纷纷对事进行了报道和评论。3月18日，九江银行对此发表“致歉声明”，表示已对直接责任人给予停职处理，对部门负责人给予记过处分，并对相关转发人员进行了批评教育。该行在声明中称，“对暴露出来的合规意识和内控管理方面存在的问题，我行将深刻反思、举一反三，并持续严查整改，强化合规意识，不断完善内控管理，规范金融营销行为。恳请社会各界继续监督。”

（来源：九江银行官微）

今年7月9日，九江银行再次发出与产品有关的声明。在当时的声明中，九江银行称，该行赣州分行发现，有网友流传其推出所谓“退款贷”，“我分行从未推出过‘退款贷’及类似产品”。九江银行表示，请网友提高警惕，不信谣、不传谣，对未经核实的信息，不随意转发，更不要故意“杜撰改编”。

（来源：九江银行官微）

文/北青-北京头条记者范辉 丁丹

编辑/范辉