近期，全国多地频频曝出利用快递和网约车运送现金、黄金实施“线上诈骗+线下取钱”的电信网络诈骗案件。诈骗分子狡猾异常，利用人们对快递和网约车服务的信任，诱骗受害者将大额现金或黄金通过这两种方式线下运送。一旦得手，这些赃款便如同泥牛入海，难以追踪，给受害者带来了无法估量的财产与个人名誉损失。

事件速递1

2024年10月6日，一位细心的网约车司机在接到一个看似普通的包裹运送订单时，敏锐地察觉到了异常。当得知包裹内装有大量现金后，他立即联想到了最近接受的反诈宣传，果断选择了报警。

经调查，该诈骗团伙以“做任务返现”为诱饵，诱骗受害者将巨额现金通过网约车运送到指定地点，以此实现诈骗资金的快速转移和“洗白”。

而这位司机的警觉，不仅帮助自己避免了卷入洗钱犯罪的泥潭，更为公安机关提供了宝贵的线索，使得案件得以迅速侦破。

案件深度分析

这起案件揭示了诈骗分子如何利用新兴技术和服务进行犯罪的新趋势。近年来，不法分子利用刷单返利、虚假网络投资理财以及冒充公检法等诈骗手法，对社会公众进行欺诈。这些手法通过虚假的信息和承诺，逐步获取受害人的信任。接着他们便会以各种理由，如“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”或“投资入股”等话术，要求受害人将现金或黄金等贵重物品通过快递或网约车服务，运送到指定的地点。这一过程中，不法分子实际上是在实施诈骗的同时，进行资金的快速“洗白”。

由于不法分子往往将赃款伪装得十分隐蔽，网约车司机、快递人员在不知情的情况下很容易成为洗钱链条中的一环。一旦接受了任务，并帮助不法分子完成了资金的转移，便在无意中触犯了法律。

事件速递2

2024年10月1日，一对头发花白的老夫妇的报警求助。据了解，老夫妇在9月22日接到一个自称为公安机关“民警”的电话，对方声称他们参与了一起特大诈骗案件，要求配合调查，否则就会面临牢狱之灾。

一听这话，老夫妇顿时慌了神，按照对方的要求在手机中安装远程控制软件，任由所谓的“民警”进行远程操作，并利用个人银行账户，花费一百万元购买了1600克黄金，按其要求寄往指定地址。

事后，诈骗分子要求老夫妇删除全部聊天记录，消失得无影无踪。事隔一天，冷静下来的老夫妇觉得其中有蹊跷，选择了报警。最终，在多方配合下价值近百万的黄金在不到2个小时的时间内被全部成功拦截！

案件深度分析：

这起针对老年人的冒充公检法诈骗案件，诈骗分子利用老年人对法律威严的敬畏心理和对现代科技手段的不熟悉，电话冒充公安机关民警，编造虚假案情，制造恐慌氛围，诱导受害人在手机中安装远程控制软件，进而实现对受害人银行账户的完全操控。

这一过程中，诈骗分子还利用黄金、现金等作为洗钱工具，通过购买大量黄金并计划将其寄往指定地址，企图将非法所得转化为看似合法的资产，从而逃避法律的制裁。

以上案例不仅严重破坏了金融秩序，更侵犯了广大民众的合法权益。从利用网约车、快递“洗钱”，到现金鲜花、现金蛋糕、慢充话费、购买黄金等种种新奇手段，不法分子的新套路层出不穷，让人防不胜防。那么，面对这些层出不穷的新套路，我们又该如何有效地识别和防范呢？中荷人寿在此为您送上几点实用的防骗建议：

一、保护个人信息，筑牢安全防线

不要轻易将银行账号、身份证号码、验证码等重要信息透露给他人，更不要在不明来源的网站上输入这些信息。

二、警惕高额回报，远离洗钱陷阱

面对那些承诺高额回报的投资项目，一定要保持清醒的头脑。记住，天上不会掉馅饼，任何看似轻松就能获得高额回报的机会都可能是陷阱。

三、拒绝可疑交易，守护财产安全

在日常生活中，如果有人要求你用自己的账户帮忙转账，且转账金额较大、资金来源不明，一定要果断拒绝。这种看似简单的帮忙行为，很可能就是洗钱活动的一环。

四、选择安全交易方式，远离非法活动

正规快递公司通常有明文规定不接受寄送各种流通货币。因此，对于需要转移资金的情况，建议使用银行转账、电子支付等安全的资金交易方式。

最后，让我们共同努力，构建一个更加安全、透明的金融环境。对于任何可疑的交易请求，尤其是涉及大额现金的运输等异常情况，一定要保持高度警惕并及时报警。做到不听、不信、不转账，让不法分子无处遁形！

文/金仁甫

编辑/范辉