5月23日-24日，2024阿里云金融创新峰会在杭州举行。作为阿里云在金融科技生态的重要合作伙伴，盈米基金且慢出席本次峰会，并在会上展示其最新研发的投顾超级入口——且慢AI小顾。且慢投顾超级入口以通义大模型作为核心驱动，将AI agent架构设计与且慢的投顾业务进行深度融合。

一改过往传统的图形界面交互模式，且慢投顾超级入口为用户提供了一个全新的体验。用户仅需通过与AI小顾对话就能在应用里直接调取、使用各种投资工具。目前，且慢AI小顾已经正式对外测试，用户可以在且慢APP中直接唤起。

盈米基金且慢高级技术总监梁仲智介绍，由于投资理财需求高度个性化——不同的用户在不同的时间段有不同的需求，如何将用户的需求与投资方案配对，并解决投资需求的实效性，以及基金和保险业务的复杂性等问题。AI Agent的出现提供了解决这些问题的途径，使用户与投顾的线上交互不再是简单的客服问答，而是更接近于真人的投顾助理。

且慢AI小顾定位为“投资顾问”“客服”“助理”等多重角色于一身，结合海量的金融数据和投顾知识库，通过自然语言对话，基于用户的账户，帮用户进行账户诊断、资金规划、资产配置、资讯解读、投资科普等全方位的投顾服务。通过更强的对话能力和更专业的投顾能力，为不同类型的投资者提供一对一的智能化投顾服务。

今年4月，且慢AI小顾进行灰度发布，其理解能力和逻辑推理能力相比传统机器人版本有显著提升，用户的问题解决率从之前的不到50%提升到90%。同时，用户在遇到基础问题后转向人工服务的比例显著下降。

梁仲智介绍，AI小顾在内测阶段便已解决超过5万个用户问题，通过提炼和分析用户的高频需求与痛点，重点优化了关键场景的意图识别与功能建设。截至目前，AI小顾已搭建20多个投顾服务智能体，可调用数十个投顾服务工具，投顾知识库更是覆盖了投资知识、投顾策略信息、操作指引等多个领域，可以满足不同的客户需求，提升客户的投资体验。

编辑/范辉