据公安部网安局公众号消息，近日，山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件。据悉，警方共打掉5个犯罪团伙，审查230余人，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户120余万个，涉案资金流水达95亿元。

深挖账户异常，警方端掉一家第三方支付平台

根据警方消息，2021年3月，微山县公安局接到线索，辖区居民孙某等人银行账户资金快进快出，交易异常，当地一个以朱某航为首的转账洗钱团伙也由此浮出水面。

警方将朱某航等9人抓获归案，并查获作案用的手机、电脑及银行卡四十余张。据朱某航供述，他是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出1万元可获得15元报酬。

随着侦查工作的不断深入，警方发现卡商李某等人组织“卡农”为“小X支付”平台提供资金转账服务，“小X支付”平台则为其提供转账额百分之一的报酬。

之后，警方顺藤摸瓜一举端掉“小X支付”平台的窝点，抓获4名嫌疑人，并发现大量对公账户、工商执照、银行卡、身份证件等犯罪信息。

专案组梳理发现，“小X支付”平台的上家是持有第三方支付牌照的广东信汇电子商务有限公司（以下简称“广东信汇”）。受非法资金结算暴利的驱使，2020年至2022年间，该公司发生过的资金转移业务中，有多次因嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生。

经查实，这些涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案银行卡120多万张。经过近一年的调查取证，专案组进行集中收网，捣毁涉案公司，抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。

近日，山东济宁微山县人民法院对涉案的广东信汇总经理赵某华等3人依法开庭审理，其余30多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员也已分别被人民法院作出有罪判决或受到公安机关行政处罚。

天眼查信息显示，广东信汇成立于2012年，注册资本3000万元。央行官网显示，广东信汇于2012年12月申请《支付业务许可证》，开展银行卡收单业务；2013年7月，该公司首次获得许可证；2023年8月，央行已将广东信汇列为注销许可机构。

网警提醒，出租、出售银行卡、支付宝、微信等第三方支付账户或对公账户给他人使用可能会涉及诈骗、洗钱等犯罪行为，建议广大人民群众不要随意泄露或出售个人信息。切莫贪图小利从事跑分、洗钱等违法犯罪活动，以免造成不必要的损失和风险。

两家支付机构被罚

前有警方对清算机构及支付机构开展“打诈反赌”行动，后有央行出手整治行业乱象。12月1日，央行发布多条行政处罚公示，其中，上海汇付支付有限公司（以下简称“上海汇付支付”）、天津融宝支付网络有限公司（以下简称“天津融宝支付”）在被处罚之列。

行政处罚公示显示，上海汇付支付的违法行为类型有：违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反金融营销宣传管理规定。

基于上述违法行为，央行对上海汇付支付处以警告，并没收违法所得91.50万元，罚款3172.37万元。同时，钟某某（时任上海汇付支付聚合支付业务负责人）、穆某某（时任上海汇付支付总裁）则分别被处以警告和罚款10万元、罚款11.5万元。

另一行政处罚公示显示，天津融宝支付涉及违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为。

对此，央行对天津融宝支付处以警告，没收违法所得39.56万元，罚款322万元。同时，任某（时任天津融宝支付销售总监）、瞿某某（时任天津融宝支付常务副经理）分别被处以警告和罚款6.5万元、罚款10.5万元。

编辑/樊宏伟