近日，中国银河证券宣布设立企业家办公室。从行业现况看，设立企业家办公室基本成了头部券商的标配。

当前各家券商企业家办公室打法各有特色，有的以客户需求为中心展业，有的从业务线入手展业。据悉，企业家办公室可以为高净值客户提供一站式、全生命周期的解决方案。中信证券的企业家办公室服务客户资产已超万亿元。

头部券商相继加入

银河证券近日宣布成立银河证券星耀企业家办公室，并发布全新升级的企业服务体系。这表明，银河证券加入追逐企业家办公室业务的队伍。

设立企业家办公室，已成了头部券商纷纷发力的重要方向之一。除银河证券外，今年8月底，中信建投证券也宣布成立企业家办公室。

在更早前，中信证券、中金公司、兴业证券等的企业家办公室已展业，且取得了一定成绩。

业内人士认为，与商业银行、信托公司相比，券商因为更接近资本市场，其设立企业家办公室有一定优势。有的券商也将其视为财富管理转型的有益探索。

差异化竞争

企业家办公室的设置，便利了券商为企业客户提供多方位、一站式服务，各家打法也有一定的区别。

银河证券的企业家办公室聚焦企业家客群“人-家-企-社”四维需求。“人”即以企业员工和企业家日益增长的财富管理需求为出发点，以“专业+陪伴+敏捷”的财富管理品牌力，为其提供全周期、跨时空、跨代际的财富管理解决方案。“家”是聚焦服务企业家群体的家庭，解决企业家后顾之忧，为企业家的家庭提供财富传承、资产管理、子女教育、税务咨询等系列服务。

“企”是努力成为企业信任的投行专家，借助公司投行业务优势，通过“股债联动”“投行投资联动”“投研联动”等融资策略，为企业提供全生命周期的金融服务解决方案。“社”是为大湾区高质量发展添砖加瓦，提升金融服务实体经济质效。

中信建投证券企业家办公室的打法稍有不同。在投行业务方面，公司优质的一级市场服务团队围绕股票、债券和资产支持证券等各类金融工具，为企业提供包括上市辅导、投融资和并购重组等在内的境内外专业金融服务。

兴业证券家族财富办公室作为券商系家办，具有区别于私行、信托的天然差异化竞争特色。兴业证券家族财富办公室升级服务超高净值客户的工具和体系，推出研究赋能、家办顾问、客户圈层及尊享增值四大类服务，综合减持规划、高端定制、兴证特色家族信托、家办专享产品四大类产品线，深度打造“以客户为中心”的产品服务价值链。

中金公司环球家族办公室业务为民营企业家族赋能，力求帮助其家族、企业乃至其家族办公室解决全生命周期面临的诸多挑战，为其提供全面化、定制化、机构化的服务。

市场前景广阔

在企业家办公室业务上，有的券商已经取得了一定的成效。

今年11月，中金财富发布信息称，旗下中金环球家族办公室家族信托服务规模已突破200亿元。据介绍，中金环球家办服务的主要服务范围包括投资银行、投资管理、咨询顾问及家族事务四大板块。其中，家族信托和家族服务信托是财富管理服务信托的两个业务品种，具备风险隔离、财富保护和规划分配等作用。

中信证券在2022年度半年报中表示，重点推出企业家办公室整体解决方案，从现金服务拓展到股份服务、资产服务和风险管理服务，服务人民币5000万元以上资产企业家办公室客户3000户，服务客户资产超万亿元，实现财富管理与综合金融的有效联动发展。

据悉，企业家办公室市场前景广阔。据麦肯锡预测，到2025年，中国超高净值客群(个人金融资产超过2500万美元)的个人金融资产总计将超过38万亿元人民币，超高净值家庭数量预计将超过6万。

编辑/樊宏伟