利率3.05%的银行大额存单抢不到,股息率6%的银行股为啥没人抢?
每日经济新闻 2023-06-28 18:57

作为分红“大户”的银行股,近期进入密集分红季。

交通银行(HK03328,5.19港元,总市值3854亿港元)发布公告称,根据方案,以截至2022年12月31日的普通股总股本742.63亿股为基数,向公司登记在册的A股股东和H股股东,每股分配现金股利人民币0.373元(含税),共分配现金股利人民币277亿元,占归属于母公司普通股股东净利润的比例为32.72%,这是交行历史上最丰厚的一份分红预案。

而在A股已公布分配方案公司中,3458家公司分配方案中包含现金分红,以每股派现金额与当年末收盘价为基准计算,498只股股息率超3%。

图片来源:视觉中国

与此同时,由于目前市场对未来存款利率下行形成较强预期,客户仍倾向于配置中长期定期存款和大额存单以锁定收益。“抢大额存单简直比6·18直播间秒杀还难。”来自福建泉州的储户黄亚(化名),发现大额存单经常“秒光”。最近,她预约的一款利率3.05%的3年期大额存单产品,早上9:30放出额度,9:31刷新就已显示售罄。

交行A股股息率6.29%

上市银行开始密集“发红包”

据新华财经,交通银行2022年度股东大会6月27日在沪召开。备受关注的2022年利润分配议案获得通过。这是交行历史上最丰厚的一份分红预案。

根据方案,以截至2022年12月31日的普通股总股本742.63亿股为基数,向公司登记在册的A股股东和H股股东,每股分配现金股利人民币0.373元(含税),共分配现金股利人民币277亿元,占归属于母公司普通股股东净利润的比例为32.72%。

数据显示,以27日收盘价算,交行A股股息率达6.29%,位于国有大行前列,而交行H股股息率近7%。

据上海证券报报道,“持有交行最近三年都是赚钱的。”27日,参与交行年度股东大会的一位投资者表示,今年是最幸福的一年,不仅有高比例分红和高股息率,同时“中国特色估值体系”行情也让银行股收获超额收益。

据统计,截至6月25日,A股已有15家上市银行派发2022年度现金红利,合计金额达531.34亿元。而6月最后一周,民生银行、上海银行、沪农商行、苏农银行、渝农商行5家银行实施分红,共计派发现金红利217.39亿元。接下来,随着国有大行超4000亿元分红落地,上市银行分红将迎来高峰。

3475家公司将派现1.88万亿

498家股息率超3%

据证券时报,统计显示,截至6月28日,沪深两市共有3475家公司公布了2022年度分配方案,分配方案中包含现金分红的有3458家,合计派现金额1.88万亿元。

以2022年度的每股派现额及当年末收盘价为基准,对上市公司股息率进行统计发现,已公布派现方案公司中,共有498家公司股息率超过3%。其中,潞安环能股息率最高,2022年度公司分配方案为10派28.5元(含税),股息率高达16.91%,业绩方面,公司2022年度实现净利润141.68亿元,同比增长110.49%;其次是冀中能源,公司2022年度实现净利润44.58亿元,同比增长62.73%,分配方案为10派10元(含税),股息率达15.72%;股息率较高的还有恒源煤电、西部矿业、中远海控等,股息率分别为13.97%、13.73%、13.51%。

股息率高于3%的公司中,从行业属性来看,机械设备、医药生物、基础化工等行业上榜公司最多,分别有44家、40家、39家公司上榜。按板块分布统计,深沪主板公司有396家,创业板公司有37家。

对于关注分红的投资者而言,在分红方案密集实施季,上市公司分红有两个比较重要的日期,即股权登记日和除权除息日。以除权除息日计算,目前已有2486家公司分配方案已经实施,未来一段时间需要关注的就是这些公司股价能否走出“填权”行情。

尚未实施的含权股中,投资者若看重分红,可提前进行“抢权”,而股权登记日则是对本次分红“抢权”的最后一个交易日。证券时报·数据宝统计显示,股权登记日为今日(6月28日)的共有75家公司。从这些公司的分红方案来看,每10股派现金额在1元(含税)及以上的共有54家。

想赚股息代替理财养老

持有时长很关键

据北京商报,很多保险、理财都在鼓吹复利3.5%的产品不多了,事实上投资者如果买入股息率超过5%的股票,也能实现养老的目的,选择分散买入,可以分散非系统性风险,如果股市真的走出长期慢牛走势,还会有超额收益。

据中国证券报,尽管此前央行宣布下调1年期和5年期以上LPR,被部分业内人士认为将使银行息差短期承压,但华创证券非银行业首席分析师徐康认为,考虑后续负债端存款成本仍有下降空间,同时稳增长政策助力市场主体信心逐步回暖,银行中长期业绩中枢有望维持稳定,如果有稳增长政策密集出台,则有望带动银行股估值进一步修复。“短期市场流动性充沛叠加金融产品收益率下行,低估值、高股息策略仍是较优选择,建议关注国有大行的投资机会;下半年随着企业和居民预期改善,经济步入复苏通道,更看好业绩确定性的中小银行。”

开源证券煤炭建材首席分析师张绪成认为,当前买入煤炭股票多数可获得10%左右的股息率,高分红策略受到资金的青睐,进入分红季预计仍会在一定程度上催化股价;在看好中国经济的前提下,煤炭股会成为进攻品种,价格还有望表现出超预期上涨。

对于投资者而言,银行理财和银行股是不同的投资资产。据第一财经,贝塔研究院相关人士表示,理财产品大多属于低风险投资,底层资产配置的是固定收益类产品,如债券、银行间票据等,即便遇到极端行情导致破净,其回撤幅度也相对可控;但若购买银行股,就属于高风险投资,股价的回撤幅度相对不可控,投资者要先清楚自身的风险承受能力,再去选择对应的投资标的。

“股息率是建立在银行能按照这一水平进行分红的前提上,如果所选银行出现风险事件导致无法继续分红,有可能遭遇股价下跌和股息停发的双重打击。”贝塔研究院相关人士还称,此外,理财产品可选期限比较灵活,大多从1个月到数年不等,但股息派发只有持股期限超过1年,股息红利所得才能暂免征收个人所得税,持股1个月至1年的,税负为10%;持股1个月以内的,税负为20%。如果持股时间过短,所获股息收益也要大打折扣。

每日经济新闻综合自新华财经、上海证券报、证券时报、北京商报、中国证券报、第一财经、公开信息

编辑/樊宏伟

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