近年来，电信网络诈骗案件层出不穷，老百姓深受其害。为切实保护群众资金财产安全，严防银行账户被不法分子利用，兴业银行北京分行不断通过各种形式对一线员工进行专业化培训，细化流程、延伸触角，从源头进行防范堵截。近日，兴业银行北京分行成功堵截一起以员工招聘为幌子的疑似新型违规开立银行卡案件。

9月22日上午9时40许，一名男子来到兴业银行北京万柳支行开立账户。该行的大堂经理、理财经理引导该名男子填单时发现，该客户目光闪烁，便进一步询问其开户用途。男子答复是为其任职公司发放工资使用。然而，当银行工作人员询问其单位名称时，该男子提供的公司并未在兴业银行开立银行账户，且该男子对公司相关信息并不了解。银行工作人员随即通过该男子提供的联系方式与自称是该单位主管的人员进行电话核实。对方人员强调公司开立过对公账户，挂断电话后便不再接听，十分可疑。后经银行工作人员进一步询问了解，该男子称其因参加应聘，在自称单位主管的人员要求下，遂到银行开立账户。经银行工作人员初步判断，所谓的“单位主管”疑似为搜集银行卡的不法分子，其通过发布招聘信息诱骗应聘人员前往银行开立银行卡，再将收集到的信息用于实施诈骗等。随后，兴业银行北京分行工作人员向该男子耐心地讲解了出租、出借、买卖银行卡面临的法律风险和需承担的责任，并提示其应警惕招聘骗局。

兴业银行北京分行相关负责人表示，近年来，犯罪分子作案手段推陈出新，伪装性和隐蔽性不断增强，这给银行防范堵截工作带来了更大的挑战。《反电信网络诈骗法》的颁布也给银行业反诈工作提出了更高标准和要求，银行工作人员应切实加强对相关法律法规、银行内外规制度和典型案例学习。未来，兴业银行北京分行将不断提升对一线员工的培训力度，将可疑案例进行全行共享，最大化堵截违法犯罪案件的发生。

文/金仁甫

编辑/范辉