2月1日，北青-北京头条记者获悉，近日京东科技集团和金证财富科技针对新一代用户的理财习惯，联手为金融机构打造了新一代的数字化投顾系统。

在双方共同打造的数字化投顾系统上，投顾机构可以专注于资产评价、策略构建等工作，通过对既有标准化金融资产（如公募基金）的再组合，形成可供用户使用的资产配置策略。金融机构零售端则可以通过策略集市浏览和订阅这些资产配置策略，进行评估与跟踪。一旦决定引入，金融机构零售端可以通过系统同步到本地部署的多金账户交易系统，实现对自己客户的差异化财富管理服务。

在当前行业实际发展过程中，基于AI和大数据算法的数字投顾业务，也切实的提高了客户的转化率、留存率和客单价。部分大型银行、大型券商以及中型公募基金都已经开始在数字投顾方面采用了京东科技集团和金证财富科技的相关解决方案，在数字化理财服务方面开始逐渐发力。

京东科技集团资管科技相关负责人指出，结合大数据KYC匹配、多金账户交易系统以及策略集市三个功能的新一代数字投顾系统，将帮助金融机构结合自身金融产品库和用户特征进行策略的连接和匹配，最终以场景化为差异、以用户账户为核心，形成未来5-10年的新一代数字化投资理财体验。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野