深陷兑付危机数月，华夏信财迎来“涉嫌非法吸收公众存款”的结局。

5月13日，上海市公安局黄浦分区发布警情通报称，近期，根据投资人报案，对华夏信财互联网金融信息服务（上海）有限公司（以下简称“华夏信财”）涉嫌非法吸收公众存款案开展查处，并对法定代表人李某、财务总监王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

关于兑付问题，华夏信财出借端花虾金融客服向记者表示，暂未接到官方的信息通知，目前催收和其他部门是正常运营，回款方案以此前为准。而华夏信财官网电话已无人接听。

承诺6%-19%固定收益

借贷余额超63亿

公开资料显示，华夏信财是华夏信财股权投资管理有限公司旗下全资子公司，注册资本5000万元，总部位于上海。其出借端为花虾金融，借款端为花财、华夏普惠。

根据警方通报，华夏信财在未经国家有关部门批准的情况下，设立“花虾金融”线上平台和“华夏投资”线下门店，以承诺支付6％至19％不等的固定收益为饵，通过销售各类理财产品的方式向不特定公众非法集资，集资款被用于公司运营、还本付息和对外出借等。

目前，案件正在进一步侦办中。

截至目前，公安机关已冻结涉案资金人民币8500余万元。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。同时，公安机关已获取华夏信财相关数据，聘请专业司法审计机构对每位投资人出借资金进行确认，并追查资金去向。

对于借款人，通报表示，使用华夏普惠APP申请贷款所获取的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。未及时还款的，公安机关将依法予以追缴。

官网披露的运营数据显示，华夏信财累计交易金额146.18亿元，借款余额63.40亿元，逾期金额、逾期笔数均显示为0，累计代偿金额6689.29万元。

多位高管声称曾任职于平安

记者注意到，华夏信财的多位高管曾任职于平安集团。

据官网信息，华夏信财总经理刘家慈曾在中国银行（中银香港）、平安集团担任重要职位；副总经理李斌曾任职于平安保险集团小额消费信贷部门；副总经理龚志伟曾主要就职于平安信保，担任风控团队管理工作；财务总监李琦曾在平安陆金所担任计划财务与分析管理工作。

（图片来源：华夏信财官网）

此外，2017年8月，华夏信财高调宣布上线平安银行存管。2018年，平安银行与华夏信财解除协议。目前据中国互金协信披平台披露的信息，平安银行存管业务委托人仅陆金服、前金服、饭米粒理财、向上金服四家。

回款方案延期发布

自称半年回款10亿

公开报道显示，去年8月，华夏信财就被曝出现兑付困难延迟回款的情况。9月，华夏信财宣布更换资金存管银行为新网银行，预计9月22日正式上线，然而短短1个多月后，存管银行关闭相关功能。

去年10月，网上流传一封署名新网银行的邮件，其中提到，华夏信财自与新网银行开展合作上线以来，网银转账充值业务一直未能正确依据业务规定及新网银行要求，且多次提示后，平台并未整改。因此，新网银行拟于25日暂停相关功能。华夏信财（花虾金融）也于10月28日暂停回款和新标发布。

2019年11月8日，华夏信财董事长李彬及六位核心高管层出席线上见面会。彼时李彬表示，华夏信财争取于11月23日出具回款方案，同时承诺公司保证不跑路不失联，对债权催收负责到底。

不过，原计划11月23日出台的方案被搁浅，直至12月8日，华夏信财的回款方案才正式出炉。

根据计划，华夏信财预计第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。同时，华夏信财及高管保证所有的借款人及债权全额匹配，并愿意对其真实性承担法律责任。

记者注意到，华夏信财多次在“花虾金融”公众号发布回款工作进展说明。根据4月27日发布的最新说明，2020年3月24日至4月26日期间，华夏信财实际回款1.56亿元，自2019年11月，累计回款约10亿元。但相比60多亿元的借贷余额，10亿元回款仍是杯水车薪。

文/北京青年报记者 范辉 樊梦迪

编辑/范辉