“以前手里闲钱只会放活期、存定期，总担心收益太低，又不敢随便碰理财。现在银行工作人员上门、到社区给我们掰开揉碎讲基金定投，按月小额投入，兼顾灵活和长期增值，我给自己和老伴都配置了定投，晚年积蓄这么打理，心里安稳多啦！”家住北京市海淀区的王大爷刚在恒丰银行中关村支行办完定投业务，拉着理财经理连连称赞。

像王大爷、社区上班族、企业职工这样的市民还有很多。过去不少居民理财渠道单一、投资认知片面，要么资金闲置贬值，要么盲目跟风踩坑。近年来，恒丰银行北京分行依托总行“丰享人生”理财节活动，把专业财富服务送到社区、企业一线，手把手教普通老百姓做好中长期家庭资产规划，普及理性、长期的投资理念，既帮群众拓宽财产增收渠道，守护好百姓“养老钱、备用金”，也以普惠金融服务夯实零售发展根基，实现民生保障与金融发展双向赋能。

据了解，截至6月25日，恒丰银行北京分行当月基金新增销售规模达1.1亿元，定投有效客户新增500户；年内累计基金销售突破2.1亿元，提前超额达成半年度基金业务发展目标。规模稳步增长的同时，分行持续优化客户资产配置结构，推动零售财富业务高质量发展。

为向市民提供适配、专业的基金理财服务，恒丰银行北京分行聚焦全体零售客户经理开展常态化系统化财经理研培训、基金实景通关演练。培训围绕基金底层产品逻辑、标准化客户沟通话术、分层客群财富规划技巧开展全场景实操教学，引导客户经理结合客户年龄、收支水平、资金使用周期量身定制资产配置方案，全面提升一线人员综合财富规划专业能力，精准匹配市民差异化财富管理需求。

同时，分行出台基金定投专项攻坚方案，细化各网点阶段性推进计划，配套专项资源倾斜，全行营造争先服务客户、普及长期理财的浓厚氛围。各网点实施分层客群精细化经营：一方面深挖存量客户资源，针对尚未开通定投业务的存量客户一对一讲解专属配置方案，落地线下投资沙龙、市场策略解读会，拆解宏观市场走势，唤醒大众长期理财意识，推动存量客户转化为定投有效用户；另一方面主动向外延伸服务场景，深入合作企业、周边社区开展公益理财宣教，面向企业职工、社区居民普及基金定投长期价值，在拓展新增客户的同时，持续渗透理性长期投资理念，稳步扩充中长期财富服务客群。

一系列精准落地的经营服务举措，推动北京分行基金业务实现业务规模、客群质量双向提升，既为首都市民搭建多元、稳健的资产配置渠道，也为分行零售业务转型升级注入持久动能。下一步，恒丰银行北京分行将持续搭建基金业务长效经营机制，迭代升级专业化财富服务能力，依托线上线下多元客户经营场景深耕长期财富客群，以精细化、高品质普惠金融服务助力全行零售业务转型，全方位满足首都居民一站式、全周期财富管理需求。

文/金仁甫

编辑/范辉