投资40万可返利50万?稳赚不赔的“理财导师”实际是电诈骗局
央视新闻 2024-01-25 15:34

“金牌导师”手把手教您投资理财,“理财大师”免费授课包您稳赚不赔,遇到这样的弹窗广告,你要是一动心,可就上套了。家住云南昆明的王先生就是被这样的广告吸引,一步步被带入理财骗局。警察上门劝阻,可王先生完全听不进警察的话,一心只信“理财导师”。

陷入理财电诈骗局 不信警察只信“导师”

云南省昆明市公安局民警接到线索后,在赶往辖区内居民王先生所在小区的同时,不断拨打他的电话。

昆明市五华公安分局民警杨云帆:我们接到公安部国家反诈平台一条预警信息,这个事主应该是已经向嫌疑人的账户进行了转账。我们先在电话里口头告知他,他可能正在遭受诈骗,避免他再次转账受骗。

在民警赶往王先生家中时,反复告知他遭遇了诈骗,但王先生坚称自己没有遇到诈骗,并拒绝与民警沟通。为了防止王先生再次转款,民警对他的账号进行了止付冻结。

民警在王先生家中劝阻,但仍收效甚微。王先生并希望民警对他账户的保护性止付进行解除。为了让王先生了解事情的真相,民警劝说王先生到派出所查看相关证据。直到这时,王先生才意识到自己受骗了。

被害人王先生:民警很耐心地把所有的东西都从电脑里调出来给你看,这个账号是空的,转过去的钱,马上他就转走了,这时我才相信的已经上当了。

被炒股广告吸引 继而进入理财群

被害人王先生:我一开始是退休了没事做,一天闲在家里面就看电视,电视上面就弹出搞理财的一个平台。

正想退休后再挣点零用钱补贴家用的王先生,看到广告页声称的“几天包学会炒股”,不禁动了心。他先是花钱报名注册,交了一笔学费。在学习了一个月后,手机上突然出现一位“理财老师”拉王先生进入了群聊。

起初,王先生每天都会看到“群友”们分享理财经验,他们还在群里发送自己炒股赚钱的返利截图。很快,王先生就想自己能不能也像他们一样,赚更多的钱,于是他私信了群里的“理财老师”。在“老师”的指引下,下载了一个应用软件。

王先生开始抱着试一试的心态,往应用软件里转了一万块钱,很快一万元就带着分红,在软件里显示已到账。投资立马有了回报,这让王先生放下了戒备心。他开始相信理财老师所说的有内幕消息,能让他稳赚不赔的说法。

在之后的两个月里,王先生分五次向平台共转款50万元,随后,王先生又接到“理财老师”的内幕消息,准备往账户里汇款转钱。

昆明市五华公安分局民警杨云帆:当天这个导师又告诉他上了一个新股,又需要他投资40万余元,可以返利50万余元。导师也告诉王先生说内部渠道不能泄露出去,即使说是警察来了,因为是内部渠道,和警察说了不好,所以他一开始也是瞒着警察。

而就在王先生准备汇款之际,民警接到线索,紧急拦截,才出现了节目开头的一幕。

被害人王先生:民警跟我说,你那个群实际上只有你一个人。我说不可能,有100多人。听人家都在怎么汇钱,怎么赚钱,赚了多少,人家都发出来给我看。大家都看,实际上针对你一个人,针对我一个人是真人,其他全是假的。

昆明市五华公安分局民警杨云帆:这种内部渠道是不可靠的,如果有这样赚钱的手段,为什么还要告诉你,他自己投资不好吗?

在民警启动紧急止付和进一步追查下,成功为王先生追回了30余万元。

昆明市公安局反诈中队中队长何磊:王先生之前投了一部分钱进去了,他是看见虚假平台上的营利的数字噌噌噌往上涨,这个确实是引诱他的一种手法。那么后来他不断加大投入,他要提现是不可能的。它就是一个诈骗的手法,而不是真正的意义上的投资理财。

接到假领导转账指令 财务被骗走30万

警方接到的一通报警电话,报警的殷女士说自己是负责管理公司账户的财务,刚刚在短短几分钟内就被骗了30多万元。而事情的起因,源于几天前接到的一通电话。

被害人殷女士:前台他进来跟我们讲说,有一个银行的工作人员,他要跟我们财务讲一下年检的这个事情。

原来,作为公司财务的殷女士接到一个自称是某银行客服的电话,告知其公司需尽快进行年检,并要求添加QQ号进行详细沟通。作为公司财务殷女士,要负责相关部分的工作,于是她便添加了对方的QQ号。

被害人殷女士:然后加了之后,对方的头像是一个银行柜员的,然后就是年检一杠小李,然后后面我查了一下,我们确实在银行有相关的开户行。接下来我就跟他去详细聊我们需要带的相关证件。

当殷女士添加了小李之后,专业的办公流程,让殷女士对小李放下了戒备,可接下来发生的事,超出了殷女士的预计。

被害人殷女士:接下来就被拉到了一个以我们公司命名的一个群里,里面的话就有我的总经理、公司同事,然后他们正在讨论合同的事情。

在这个群里殷女士看到群友的昵称、头像都与公司“总经理”和“同事”的一模一样,进群后群内一段时间没有进行聊天,殷女士也没多想,以为这是一个新的工作群。没过一会儿,“总经理”突然在群里询问殷女士年检一事是否办理成功。

还没等殷女士细想,群里这位“总经理”又要求她查询公司在年检期间的账户情况。在群里这位领导不停催促下,殷女士开始查找相关账号的金额。

被害人殷女士:我也查了一些银行,查了之后就是其中一个金额稍微大一点的。他就说现在不查了,有一笔款要急着付,让我先马上去办理,一直催着,因为客户急着要。他就说把相关的客户信息,还有包括银行账号姓名,还有对方的开户行这些信息给他,还有要加急办理,付好了之后把回单给他截图,截图出来给他。

殷女士按照群里这名“总经理”的要求,将30万元转到了指定账户中。转款成功后,这名“总经理”再次要求她支付其他费用,此时殷女士察觉事有蹊跷,找到领导询问后发现被骗,立即拨打110报了警。接警民警迅速启动三方通话机制,向反诈中心求助。

三方通话机制,是昆明警方专门针对电诈分子诈骗得手后迅速转移赃款,启用的一种新型机制。报警人拨打110报警以后,110的接警员会在不挂断电话的情况下,直接接入反诈中心民警的通话,实现报警人和反诈中心以及110指挥中心三方共同通话。大幅减少从110接报警到反诈中心完成止付的中间环节,将止付时间缩短到不足原来的十分之一,争分夺秒挽回群众被骗钱财。

昆明市公安局刑侦支队三大队教导员熊孟:你说处警的时间,还加上有时候一些群众可能自主耽误的一些时间,那10分钟、20分钟这个是很常见的。诈骗的犯罪嫌疑人,他们的手段越来越职业化,转移资金相当快,可以说是以秒来计算了。我们快一秒跟慢一秒这个区别相当大。

那么,在殷女士的这起案件中,警方能否采用这种新机制追回被骗走的30万元呢?

昆明市反诈中心濮艳青:我们就马上就展开这个止付录入,录入之后,审核通过。然后过程仅用了3分钟,3分钟止住了,最后发现钱还在,钱还在我们就赶紧通知派出所,告诉他钱是还在的。

三分钟,保住了殷女士的30万元。据了解,自“三方通话”机制建立运行以来,昆明市反诈中心、昆明市公安局110指挥中心联合处置电信网络诈骗警情13000多起,2900多个银行账号被止付成功,止付金额共计1.5亿多元。

编辑/朱葳

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