险资权益投资有望加速
中国证券报 2023-12-02 09:15

应是投一些投资周期较长、与保险负债端久期相对匹配、未来分红回报稳定的资产。新金融工具准则下,险企投资收益波动性有所上升,所以会主动配置一些高分红低波动资产。在尚未出现向上行情情况下,增配高股息蓝筹是险资稳定投资收益率并有效提升收益的重要方式,同时可更好满足新会计准则和监管对偿付能力充足率要求。

相比在险资现有框架内投资权益资产,业内人士认为,两家公司设立私募基金,有利于平滑利润表波动,从而有利于提升险资权益配置比例,优化大类资产配置。

川财证券首席经济学家、研究所所长陈雳表示,私募基金提供了更专业的资产管理服务,能够针对具体投资目标实施定制化策略。相比传统险资投资方式,私募基金可以更灵活地应对市场波动,更有效地分散风险,同时能利用专业管理团队提高资产的长期增值潜力。

投资端改革持续推进

业内人士认为,两家大型寿险公司强强联手,通过共同设立基金形式长期投资优质上市公司,是机构投资端进行的一次改革和创新尝试。

“此次双方合作举措可被视为险资权益投资的创新,因为这拓宽了保险公司的投资范围和手段。预计未来会有更多类似基金设立,从而更有效地管理资产和风险,同时提供更高潜在回报。”陈雳说。

“这类改革旨在优化资产配置,提高风险管理能力,增强投资回报。通过引入多元化投资策略,如设立私募基金,保险资金可以更灵活地应对市场变化。展望未来,随着市场环境变化和对监管政策适应,这些改革将进一步深化,从而促进整个保险行业健康发展。”陈雳表示。

改革举措和创新尝试的落地,离不开政策持续释放暖意。证监会专门制定工作方案,已推出一揽子政策措施。金融监管总局通过优化偿付能力监管标准等举措,引导险企支持资本市场平稳健康发展。财政部也修订了对国有商业保险公司经营绩效的评价指标要求,强化了长期考核机制引导。

据了解,未来,监管部门将继续在引导中长期资金入市、鼓励长期价值投资等方面,研究推动若干新举措落地。

编辑/范辉

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