多家银行落地股票回购增持贷款业务
中国网财经 2024-10-24 09:46

股票回购增持再贷款相关政策出台后,近日,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、招商银行等多家银行迅速响应,积极推进股票回购增持贷款业务落地实施。

业内专家表示,商业银行积极支持并迅速落地股票回购增持贷款业务,是充分发挥自身服务功能促进资本市场健康稳定发展的具体体现。在这个过程中,银行应明确准入条件和规则,坚持必要的标准,防控好信贷风险。

多家银行落地股票回购增持贷款业务

为进一步维护资本市场稳定运行,提振市场信心,巩固和增强经济回升向好态势,10月18日,中国人民银行联合金融监管总局、中国证监会发布《关于设立股票回购增持再贷款有关事宜的通知》(以下简称《通知》),设立股票回购增持再贷款,以激励引导金融机构向符合条件的上市公司和主要股东提供贷款,分别支持其回购和增持上市公司股票。

股票回购增持再贷款宣布设立后,多家银行迅速响应。工商银行表示,股票回购增持再贷款相关政策出台后,该行第一时间出台配套产品,为上市公司提供股票回购增持贷款。据了解,近日,工商银行北京市分行为兆易创新科技集团股份有限公司成功办理1亿元上市公司股票回购专项贷款。

中国银行公告表示,该行于10月19日与中国石化、中远海能、中远海控、中远海特、中远海发和东芯股份等6家上市公司签署股票回购增持贷款协议承诺。截至目前,中国银行已与近百家上市公司达成合作意向,向32家上市公司明确贷款承诺,涵盖集成电路、交通运输、高端制造和商业服务等多个行业。

建设银行创新制定股票回购增持贷款产品,贷款用途专项用于上市公司股票回购和增持,确保贷款资金“专款专用,封闭运行”。截至目前,建设银行已与广电计量、玲珑轮胎、力诺特玻等上市公司达成合作协议。

农业银行结合股票回购增持贷款业务发展需要,研究制定《中国农业银行股票回购增持贷款管理办法》,目前已下发分支机构落地实施。截至目前,该行已完成9家上市公司的股票回购增持贷款业务审批,业务金额近40亿元。另有近80家上市公司正在积极对接中。

除了国有大行之外,招商银行、中信银行、浦发银行也积极行动。招商银行表示,在第一批股票回购增持贷款的客户中,既有上市公司回购贷款,也有上市公司大股东增持贷款,既有央国企客户,也有优质民营企业。中信银行则与浙江嘉化能源化工股份有限公司、牧原食品股份有限公司、苏州迈为科技股份有限公司达成合作,成功落地市场首批股票回购增持贷款业务。

浦发银行积极落实《通知》相关工作精神和要求,第一时间研究制定“股票回购专项贷款和股票增持专项贷款”工作指引与推进要求,同时成立了总分行跨部门敏捷工作小组,优化审批流程,开通绿色通道,积极有序推进相关工作落地见效。截至目前,浦发银行已完成多笔“股票回购增持贷款”审批,与超过170家上市公司达成合作意向。

“股票回购增持再贷款对于稳定股价,提振资本市场具有积极作用。”邮储银行研究员娄飞鹏表示,商业银行积极支持并迅速落地股票回购增持贷款业务,是充分发挥自身服务功能促进资本市场健康稳定发展的具体体现。同时,上市公司作为企业中的优质主体,这也为商业银行扩展优质公司客户,全面服务公司法人和主要股东提供了新的机遇。

确保贷款资金“专款专用,封闭运行”

据悉,股票回购增持再贷款首期额度3000亿元,年利率1.75%,期限1年,可视情况展期。股票回购增持再贷款政策适用于不同所有制上市公司。21家全国性金融机构按政策规定,发放贷款支持上市公司股票回购和增持。

21家金融机构自主决策是否发放贷款,合理确定贷款条件,自担风险,贷款利率原则上不超过2.25%。此外,21家金融机构按通知规定发放的股票回购增持贷款,与“信贷资金不得流入股市”等相关监管规定不符的,豁免执行相关监管规定;豁免之外的信贷资金,执行现行监管规定。

值得关注的是,《通知》强调,严格管理贷款资金,要确保贷款资金“专款专用,封闭运行”。21家金融机构对上市公司和主要股东开立银行贷款专用账户,同时开立与前述专用证券账户对应的资金账户。21家金融机构将贷款发放至该资金账户,监督上市公司和主要股东做到专款用于股票回购和增持。在贷款全部清偿前,资金账户不允许支取现金或对外转账。

招联首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼分析称,对银行而言,用好再贷款资金,向符合要求的上市公司及其大股东提供贷款,在促进资本市场健康可持续发展的同时,可以此为契机扩大有效信贷投放,营销一批优质的上市公司及其股东,稳定贷款规模,夯实客户基础。

董希淼进一步表示,利用股票回购增持再贷款资金发放的贷款,利率原则上不超过2.25%,显著低于市场利率水平,对上市公司及其大股东具有较大吸引力,以此激励其在依法合规基础上回购、增持股票。当然,在这个过程中,银行应明确准入条件和规则,坚持必要的标准,防控好信贷风险。

中国网财经记者注意到,多家银行在公告中提到,将严守风险合规底线,确保股票回购增持贷款业务合规开展。建设银行公告称,下一步,该行将持续做好后续的贷款投放工作,强化贷款资金的监督和管理,确保贷款资金专款专用,并积极与上市公司和主要股东沟通合作,了解其融资需求和回购增持计划,提供更加精准和高效的金融服务。

农业银行指出,下一步将坚持市场化、法治化原则,积极优选客户,合理设定贷款条件,在依法合规、风险可控的前提下,开展股票回购增持贷款业务,确保商业可持续,守牢风险底线,助力实体经济发展。

编辑/范辉

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