上银国际三年半亏损近20亿港元 多家上银系公司业绩减速
第一财经 2024-09-27 10:00

卷入易方达举报风波的上海银行被推到风口浪尖,第一财经记者注意到,该举报信中涉及的上海银行旗下子公司上海银行(香港)有限公司(以下简称“上银香港”)和孙公司上银国际有限公司(以下简称“上银国际”)近年来出现连续亏损状态,2021年至2024年上半年累计亏损近20亿港元。此外,还有多家上银系下属公司出现业绩减速,其中4家村镇银行上半年合计亏损超百万元。

子公司及孙公司业绩连续亏损

公开资料显示,上海银行在2013年成立了其香港分支机构——上银香港,成为首家在境外扩展业务的城市商业银行。2014年3月,上银香港又成立了全资子公司上银国际,并在2015年1月正式开业。上银国际作为上海银行的海外投资银行平台,专注于协助该行的客户进行跨境投资和融资活动。

根据上海银行披露的2024年半年报,截至报告期末,上银国际主营业务收入亏损1.07亿港元,净利润亏损6.86亿港元。记者注意到,这并非上银国际第一次陷入亏损状态。在此前的2021年-2023年,上银国际已连续出现净亏损。

上海银行2023年度报告显示,2023年中资房地产债券市场未见明显好转,由于资产减值损失和处置部分房地产债券,报告期末上银国际总资产为29.98亿港元,净资产-2.34亿港元、净亏损7.33亿港元。上银香港合并报表净亏损7.28亿港元。

财报显示,2021年和2022年,上银国际分别录得净亏损1.36亿港元、3.78亿港元,母公司上银香港同期合并报表净亏损0.89亿港元、6.01亿港元。记者据此计算,上银国际近3年半累计净亏损19.33亿港元,母公司上银香港合并报表净亏损19.80亿港元。

进一步来看,上银国际目前控股33家企业,全资控股4家企业,分别是上银国际(深圳)有限公司(以下简称“上银深圳”)、上银国际股权投资基金管理(深圳)有限公司、上银国际咨询(深圳)有限公司、上银国际投资(深圳)有限公司(以下简称“上银投资深圳”),注册金额分别为2亿元、3000万元、1000万元、1000万元。企查查数据显示,注资金额最高的上银深圳正卷入一场证券纠纷案件,其下属两家标的企业股权被冻结,分别是上银远致(珠海横琴)股权投资基金合伙企业(有限合伙)、上银禾润(珠海横琴)股权投资合伙企业(有限合伙)。冻结股权数额分别为1700万元、500万元。记者注意到,前述两家公司同时也由上海国际持股,持股比例分别为8.55%、10.1796%。

(2024)粤0304执16474号文书显示,上银投资深圳于今年5月被列为被执行人,执行标的达到1.10亿元,疑似执行申请人为汕尾市润兴房地产开发有限公司。

此外,上银国际净资产也出现连续亏损的情况。根据上海银行披露的财报,截至2023年末,上银国际总资产为29.98亿港元,净资产-2.34亿港元,同期净利润亏损7.33亿港元。

在此背景下,上海银行多次对上银香港及上银国际进行增资。财报显示,2023年1月,上海银行对上银香港增资等值约20亿元人民币,2023年2月、2024年3月,上银香港又先后对上银国际增资2.2亿港元、3.22亿港元,增资完成后上银国际注册资本13.22亿元。完成股东多次增资后,截至2024年二季度末,上银国际总资产达到29.50亿港元,但净资产仍为-2.29亿港元。

多家上银系公司业绩减速

公开信息显示,上海银行主要控股参股公司有8家,除了上银香港,还有4家村镇银行,分别是上海闵行上银村镇银行股份有限公司(以下简称“闵行上银村镇银行”)、浙江衢州衢江上银村镇银行股份有限公司(以下简称“衢江上银村镇银行”)、江苏江宁上银村镇银行股份有限公司(以下简称“江宁上银村镇银行”)、崇州上银村镇银行股份有限公司(以下简称“崇州上银村镇银行”)。

此外,还有1家公募基金上银基金,1家全资理财子公司上银理财,以及持股42.74%的上海尚诚消费金融股份有限公司(以下简称“上海尚诚消费金融”)。

根据上海银行披露的2024年半年报,前述4家村镇银行净利润出现不同程度亏损及下滑。崇州上银村镇银行上半年净亏损11.71.87万元,出现该行自2018年以来第一次亏损。该行曾在2021年实现净利润865万元,但2023年缩水至40.05万元,两年间减少了800多万元。

另一家遭遇披露财务数据以来首次亏损的是衢江上银村镇银行,截至报告期末,该银行净亏损345.47万元,该行曾在2019年实现净利润1171万元。

还有一家位于江苏的江宁上银村镇银行,截至2024年二季度末,该行实现净利润 9.58 万元,但较去年同期下滑47.78个百分点。上海闵行上银村镇银行也实现盈利,报告期内实现净利润1220.47万元,但同比下滑31.22%。

记者据4家村镇银行的业绩数据来计算,4家村镇银行上半年净利润合计亏损287.49亿元,其中2家录得净亏损,2家出现净利润增速下滑。

此外,上银理财今年上半年出现规模及营收下滑。根据2024年上半年的数据,上银理财的理财产品存续规模有所下降,较上年末下降了20.77%,处于城商行系理财公司末位水平;上半年实净利润0.33元,排在城商行下属理财公司最后一位。从资产水平来看,上半年上银理财总资产达到43.15亿元,净资产为41.85亿元,落后于南银理财、杭银理财及宁银理财。

记者还注意到,上银理财上半年多次下调旗下产品业绩比较基准,调整幅度在5bp~15bp。其中,上银理财“价值甄选”系列开放式理财产品(21个月)01期业绩比较基准进行调整,调整前业绩比较基准4.00%-5.20%,调整后业绩比较基准2.50%-4.00%。“净享利”系列的4只产品进行调整,部分产品业绩比较基准由2.33%-2.73%调整为2.18%-2.58%,部分产品由2.58%-2.98%调整为2.43%-2.83%,调整幅度为15BP。

作为上海银行唯一一家全资控股的公募基金,上银基金表现较为波动。今年上半年,上银基金实现营业收入2.07亿元,净利润0.89亿元,增速为1.13%,相较于去年同期18.03%的增幅下滑17个百分点。

此外,报告期末,上海尚诚消费金融总资产为187.90亿元,较去年同期增资了约4亿元;净资产为23.56亿元,较去年同期增加了约2亿元;贷款余额为186.85 亿元,较2023年二季度末的180.78亿元新增了6.07亿元;报告期内实现净利润1亿元,较于去年同期0.89亿元增长了0.11亿元。

编辑/范辉

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