借款年利率最高达2300% 上海破获一起非法APP实施放贷的非法经营案
北京青年报客户端 2024-09-24 16:55

9月24日,据上海市公安局消息,上海一市民收到一条网贷短信,因急需资金周转便下载了某网贷APP。短短两个月借款14万元,实际到账仅为10万元。上海警方破获这起非法APP实施放贷的非法经营案,抓获犯罪嫌疑人14名,依法取缔了40余个非法APP,查实该犯罪团伙共非法获利9800余万元。警方介绍,犯罪团伙以收取砍头息的方式,变相收取贷款年利率高达1500%至2300%。

2023年5月,市民郑先生收到了一条包含“即申即放”“无需担保”“不查征信”等词语的广告短信,由于急需资金周转,便点击链接下载了网贷APP。在登录、注册的过程中,郑先生上传了个人的身份证及银行卡信息,并允许APP读取了个人通讯录信息。在郑先生完成上述操作后,便自动形成了一笔为期一周的1万元借款,但APP直接扣除3000元借款利息后,将7000元打入郑先生银行卡内。

一周借款期满后,郑先生因无力偿还,就在APP客服的引导下,向另一款APP借款1.35万元,填补偿还前一笔贷款的本息。

在短短两个月内,郑先生就如此“接力式”循环发起了12笔借款,总金额约14万元,实际到账仅为10万元。

近期,上海市公安局经侦总队会同普陀公安分局,破获一起通过非法APP实施放贷的非法经营案,抓获犯罪嫌疑人14名,依法取缔了40余个非法APP,查实该犯罪团伙共非法获利9800余万元。

经查,自2023年起,犯罪嫌疑人谭某等人,在境外开发、运营40余款非法网贷APP软件,并招聘10余名专门人员分别负责群发短信引流、APP后台系统维护以及实际运营等。经核算,犯罪团伙以收取砍头息的方式,变相收取贷款年利率高达1500%至2300%。

今年7月,在公安部统一部署下,在粤、浙、渝、鄂、桂等地警方的协作下,上海警方开展集中收网行动,对APP开发、引流、催收等环节进行全链条打击,将谭某等14名犯罪嫌疑人抓获归案。

目前,谭某等14名犯罪嫌疑人均因非法经营罪被警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。

普陀公安分局经侦支队情报技术室民警张倍铭介绍,从已破案件来看,非法放贷的犯罪手法不断更新:一是利用互联网平台的隐蔽性和快捷性,将线下口口相传的推介方式逐渐向网络论坛、社交群组、APP平台、自媒体传播等互联网线上平台转移,不断拓展招揽客源的渠道。二是不法分子非法开发搭建所谓“融资租赁”APP,以手机、电脑等电子产品融资租赁和“充值卡”“权益卡”等为幌子,变相发放高利贷款。三是假借担保费、服务费、手续费等名义变相收取“砍头息”,此外,还有的不法分子借“聚合支付”通道进行资金走账,隐蔽性更强。

上海市公安局经侦总队一支队民警程旗介绍,非法放贷行为,破坏国家金融管理秩序,侵害人民群众合法权益,扰乱信贷市场正常运行,还可能引发和滋生诈骗、暴力催收、侵犯公民信息等其他违法犯罪。对此,上海警方将持续主动出击、重拳打击。今年以来,上海警方会同金融监管部门不断强化风险监测预警,持续细化各项工作措施,严厉打击、严密防范非法放贷等各类金融违法犯罪活动。

警方提示,广大群众务必通过正规机构获取融资服务,谨防落入高利放贷陷阱,同时也应重视个人征信理性借贷。

文/北京青年报记者 匡小颖
编辑/李涛
校对/房霞

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