全国首个!“爱马”金融黑产打击系统平台助力警方破获吉林一非法代理维权团伙案
北京青年报客户端 2023-09-20 15:56

在经过了一个多月试运行后,马上消费金融股份有限公司(下称“马上消费”)牵头研发的全国首个金融黑产打击系统平台“爱马”平台,助力警方成功打击了吉林一起非法代理维权团伙案,现场抓获犯罪嫌疑人15人。

8月初,由西南政法大学指导研发的“爱马”平台试运行,首批试用单位包括马上消费、平安普惠、海尔消费金融、度小满科技(北京)有限公司、深圳乐信控股有限公司、上海数禾信息科技有限公司、江苏银行等。该平台运用多方隐私计算技术,建设黑产案件线索对碰平台,建立多方黑产线索碰撞机制,以科技的力量防范和打击金融领域黑产,维护良好金融秩序。这也是打击金融领域黑产联盟(简称AIF)的重要成果之一。

近期,通过“爱马”平台,马上消费与度小满科技(北京)有限公司等AIF联盟成员单位碰撞出金融黑产线索,并会同美团安全部门对该线索进行分析和实地走访,发现吉林省某信息技术服务公司存在重大非法代理维权行为嫌疑。该公司伪装成正规专业的法律咨询公司,通过在短视频平台运营财务优化账号以及地推等方式进行获客,然后通过制造虚假材料进行恶意投诉,企图违规逃避债务。

马上消费党委副书记白恒斌介绍,目前金融黑产领域,非法代理维权机构主要采用的手段有伪造公章制造虚假材料、冒名客户身份投诉等。获客方面,他们招募大量的地面推广人员,给予推广者每单高额的中介费,迅速扩大地推规模;同时运用互联网平台进行网络营销,通过直播等方式短时间内就能吸纳大量粉丝,银行、小贷、消费金融等涉及个人消费者小额信贷金融机构均为其代理维权对象。但是很多消费者并不知晓他们代理维权手段的非法性,却要承担这些非法行为所带来的法律后果。对于无钱支付代理维权费用的逾期客户,有些非法代理维权机构地推人员甚至诱导逾期客户再次借款缴费。在该案中,长春警方就现场抓获涉嫌使用伪造国家机关公文罪的多名嫌疑人,已经对15人采取刑事强制措施。目前,案件正在进一步办理中。

据了解,马上消费于2022年3月牵头成立了AIF联盟,在金融监管部门、公安等政府部门指导下,AIF联盟积极助力打击“不法贷款中介”“代理退保”“非法代理维权”等金融领域黑产。科技驱动下,AIF联盟截至9月8日已助力全国28个省(市)公安机关受理非法代理维权类案件231起,其中刑事案件49起,治安案件182起,推动警方打击处理78人。在打击贷款诈骗、冒充机构营销短信诈骗、冒充金融机构APP诈骗工作中,自2020年以来,马上消费推动及协助警方刑事立案700余起,采取刑事强制措施400余人。上述案件则是 “爱马”平台试运行后AIF联盟助力警方打击的第一起金融黑产案件。

文/金仁甫

编辑/范辉

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