壹现场|“跑分”迷局还没解 欠着高利贷的他又陷入“洗钱”陷阱
北京青年报客户端 2022-03-16 16:20

“只需用个人银行卡帮忙转账就能日赚千元……”这看似诱人的网络兼职其实背后蕴藏着极大的洗钱风险,一不小心就落入犯罪分子的圈套,成为违法犯罪的帮凶。

卢某借高利贷后长期无法偿还,出借方便提出让卢某承接“跑分”任务获得报酬来偿还贷款。

“跑分”就是用自己的银行卡将接收到的钱款按对方要求转到目标账户,转账成功即为任务完成,根据转账金额大小可获得一定比例的任务报酬。

通过某聊天软件,卢某加入到了一个专门的“跑分”任务群中,群内每天会不间断发布任务。对方称“跑分”任务是为了帮助网络游戏玩家充值,卢某明知这些钱可能来路不当,仍然心怀侥幸认为“动动手指就能赚钱”。

在尝到“甜头”后,卢某使用自己、妻子以及朋友的多张银行卡进行“跑分”,获得了大量报酬。为了挣钱,卢某不顾银行卡被短暂冻结,依然继续参与“跑分”任务。

北京顺义法院经审理认定,将明知可能是犯罪所得的赃款利用银行卡向他人转移,遮掩了赃款去向,加大了公权力机关侦查难度,该行为具有典型的掩饰隐瞒犯罪所得的行为特征。

卢某所经手的银行卡转移赃款价值超过十万元,根据相关司法解释已经达到情节严重的范畴。综合考虑其具有自首、自愿认罪认罚的情节,依法对其减轻处罚。最终,卢某被判处有期徒刑二年四个月,并处罚金二万元。

法官助理朱郡臣提醒,名为“跑分”“刷分”等利用本人银行卡帮助他人进行支付结算的工作,看似轻松,实则可能涉嫌“洗钱”类犯罪,一定要谨慎避免。银行卡关乎个人的财产安全,一旦关联上犯罪行为,银行卡主将面临多种银行卡业务暂停办理、征信风险、移动支付停用等不利后果。因此,禁止任何形式的出租、出售银行卡,对需要使用银行卡的交易行为应仔细甄别,避免潜在的法律风险。

文/北京青年报记者 宋霞
编辑/张彬

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