“理财热”传向券业?券商“一哥”中信证券豪掷80亿加入理财大军
第一财经 2022-02-09 22:02

223亿元的募资款到账仅十余天,中信证券(600030.SH)就计划先拿出其中逾三成的钱买理财。

中信证券2月8日晚间公告称,拟使用不超过80亿元(含)的暂时闲置A股配股募集资金,通过包括银行大额存单、定期存款、结构性存款、约期存款、银行理财等期限不超过12个月的投资产品,开展现金管理。

从宣布预案到最终落地,中信证券配股历时约一年。1月26日发布的配股结果显示,该公司此次A股配股有效认购数量15.52亿股,占可配售A股股份总数的97.17%,有效认购资金总额为223.96亿元。中信证券也凭借这一巨额募资问鼎“国内券业最大配股”。

百亿募资拟投向四方面,发展资本中介业务是重中之重,公司计划拿出133.18亿,约占募资总额的近六成。但在此之前,中信证券计划拿出80亿元,约35%的募资金额,投向理财产品。

上市公司热衷买理财,在A股市场已司空见惯。但上市券商买理财却较为罕见,“券业一哥”为何也加入理财大军?

拿出逾三成募集资金理财

2月9日,中信证券收于25.31元/股,跌0.24%,成交金额20.2亿元。

该公司前一日晚间公告称,经董事会、监事会通过,拟使用不超过80亿元的暂时闲置A股配股募集资金开展现金管理,投资品种包括银行大额存单、定期存款、结构性存款、约期存款、银行理财产品,投资期限不超过12个月。

用于现金管理的80亿元资金,来自中信证券近期完成的配股融资。1月下旬,中信证券完成配股,募集资金总额为223.96亿元,扣除发行相关费用后,实际募集资金净额为人民币223.18亿元。

据公司公告,223.18亿募资净额拟投向四方面,发展资本中介业务(133.18亿元)、增加对子公司的投入(50亿元)、加强信息系统建设(30亿元)、补充其他营运资金(10亿元)。

中信证券配股募集资金投向(资料来源:公司公告)

不过,中信证券称,预计部分资金存在一定闲置期。原因包括:拟用于增加对子公司投入的50亿元,因涉及监管机构对子公司设立、增资等事项的事前审批程序,部分资金须监管审批后方可使用,其余需依据子公司业务用资需求,并完成相关审批流程后投入,预计部分资金会存在一定的闲置期;拟用于加强信息系统建设的人民币30亿元,需根据公司信息系统建设进度分批使用。因此,为进一步提高资金使用效率,合理利用闲置募集资金,公司拟在不影响公司日常经营、保证募集资金安全的前提下,在上述额度内开展现金管理。

80亿拿去理财,一年利息收入多少?据市场测算,目前,银行一年期大额存单年化利率约为2.3%,以此计算,中信证券一年可获得固定收益约1.84亿元。

罕见上市券商买理财

A股上市公司热衷理财,“闲钱”买理财产品,并不鲜见。

据东方财富Choice数据,去年年初至今,逾1600家A股公司持有理财产品,江苏国泰、实益达、吉比特、金龙汽车等累计理财次数逾200次。公司理财资金来源为自有资金或募集资金。

不过,上市券商买理财的情况却不常见。

记者查询发现,2019年至今,尚未有上市券商购买理财产品的先例。银行和非银机构方面,上述时段内,民生控股、越秀金控、国盛金控、瑞达期货、五矿资本等曾购买理财产品或发布相关预案。

近三年里,民生控股持有近10只理财产品,目前3只的投资进度为实施中,累计投入自有资金1.03亿元。其中包括,浦发银行发行的财富班车进取4号(180天),委托方为民生保险经纪有限公司,投入自有资金3000万元。

瑞达期货去年6月称,由于公司可转债募集资金,需根据公司业务开展情况陆续支出,拟投入的募集资金存在暂时闲置的情形,因此拟使用不超过2.5亿元投资金融机构低风险保本理财产品,期限不超过十二个月。

不过,上述金融机构理财投资规模都不算大。如今,随着中信证券巨额资金理财,证券行业上市公司也开始热衷理财。

有业内人士向记者表示,中信证券购买理财产品的做法,整体上和其他行业上市公司(做法)并无太大区别。“都是说这个钱没有马上就用上,做一些短期投资。上市公司利用短期闲置资金理财,信息披露充、合规,就可以了。”该人士称。

“区别于其他行业,证券业是资本密集型行业,通常不会有资金闲置。”行业资深研究人士王剑辉向记者表示,上市公司可能有项目还没有通过审批或没投产,或未来投资方向有待确定。这段时间里,资金算是闲置资金。

“但是在证券行业里,每时每刻都需要资金,存在闲置的时间和空间不是很大。如果一家券商有闲置资金,时间也不会太长,某些业务处在调整期或者观望期,这种背景下机构可能会存在闲置资金。”王剑辉说。

也有业内人士提示称,对于上市公司购买理财产品,需关注这一行为是否合法合规。“不能有内幕交易或者违规的关联交易,买理财这个具体行为需要严格被把控。”

来源/第一财经

编辑/樊宏伟

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