北京银行上半年实现归母净利润126亿元 同比增长9.28%
北京青年报客户端 2021-08-27 20:52

8月27日晚间,北京银行股份公布2021年半年度报告。数据显示,截至2021年6月末,北京银行资产总额达到3.06万亿元,较年初增长5.48%,是国内第一家表内资产规模超过3万亿的城市商业银行。上半年,北京银行实现营业收入334亿元,同比增长0.56%;实现归母净利润126亿元,同比增长9.28%,增速较2020年末回升9.08个百分点。

信贷增量85%投向北京、长三角和珠三角地区

据了解,北京银行区域布局持续优化,北京地区、长三角、珠三角地区信贷增量占比达到85%。2021年上半年,北京银行进一步强化“首都银行”服务定位,深耕首都市场,全力服务北京“四个中心”“两区三平台”“五子联动”等重大战略和重点工作;与北京市、区两级115个重点项目全部完成对接;发布北京自贸区金融服务方案2.0版,完成4家北京自贸区支行更名,首批落地北京自贸区NRA外汇账户结汇业务;围绕城市副中心建设、冬奥会筹办、大兴临空经济区建设等重点领域加大信贷投入。同时,北京银行提升区域金融服务协同和联动水平,打造区域发展特色,积极服务国家重大区域发展战略,投向北京地区、长三角、珠三角地区的信贷增量占比达到85%,为区域经济高质量发展注入金融活水。

零售资产管理规模突破8000亿元

2021年上半年,北京银行零售转型全面提速,实现了贡献占比、客户规模、盈利水平、资产质量的全方位新提升。

上半年,北京银行零售营收贡献占比26.4%,较年初提升3.7个百分点,同比提升4.1个百分点。零售利息净收入、手续费与佣金净收入对全行贡献均突破30%。得益于财富管理业务的快速增长,零售手续费与佣金净收入同比大幅增长67.2%,代销类业务收入同比增长99.2%,上半年公募、私募基金销量同比分别增长89.5%和234%,零售资产管理规模(AUM)突破8000亿元,基金余额同比实现翻一番。

零售贷款结构持续优化,6月末余额达到5430亿元,较年初增长380亿元,经营贷、消费贷增量贡献占比超过60%;线上合作贷款、自营线上消费贷余额分别较年初增长22%、131%;个人信贷不良率0.41%,资产质量保持同业较优水平。客群基础不断夯实,零售客户数达到2455万户,同比增长199.4万户,较年初增长97.5万户,增量达近5年来最高水平,贵宾客户增速达到全量客户的两倍以上。

信用卡专营化建设成效显著,上半年信用卡客户新增38万户,累计423.5万户,同比增长22%;信用卡中收同比增长28%,应收账款余额同比增长59%,网申新户同比增长110%。手机银行客户突破1000万户、月活首破300万户,信用卡“掌上京彩”APP用户突破百万户。

新增公司客户1.59万户  超去年全年增量水平

2021年上半年,北京银行加速推进“客户倍增计划”,新增公司客户1.59万户,增幅12%,超去年全年增量水平,全行公司有效客户数达到15.2万户,客群基础更加稳固。

该行巩固机构业务“护城河”,北京地区财政存款规模1946亿元,较年初增长435亿元;入围北京市市级预付资金监管平台首批存管银行,上线北京市财政非税电子化系统,中标北京市住宅专项维修资金系统建设项目;智慧医疗、智慧教育等特色金融场景更加完善。

优化贷款投向,大力支持实体经济发展,制造业中长期贷款余额307亿元,同比增长65%;大力拓展供应链金融,“京信链”核心企业、供应商数量同比增长170%、158%。

科技金融贷款余额1694.3亿元 较年初增长5%

今年上半年,北京银行继续全力打造科技、文化、绿色三大特色金融品牌。

在科技金融方面,制定北京国际科技创新中心服务方案,对接知识产权大数据,研发科企贷专属产品;截至6月末,科技金融贷款余额1694.3亿元,较年初增长5%。

在文化金融方面,与北京市文资中心携手打造“文信贷”文化小额信用贷款风险补偿体系,联合北京市委宣传部、西城区政府、中国版权保护中心共建北京版权资产管理与金融服务中心,推出“漫步北京及网红打卡地金融支持计划”“文化英才贷”等创新产品,支持《送你一朵小红花》《你好,李焕英》等多部“爆款”影视作品;截至6月末,文化金融余额767.97亿元,较年初增长14%。

在绿色金融方面,设立绿色金融专职管理部室,发布“绿融+”绿色金融服务品牌,与北京绿色交易所签署全面战略合作协议,发行全国首单“碳中和”小微金融债;截至6月末,绿色金融贷款余额312亿元,较年初增长19%。

净值型理财产品占比九成

2021年6月末,北京银行金融市场管理业务规模2.4万亿元,较年初增长0.2%,货币市场交易总量18.9万亿元,同比增长6.4%,全市场占比3.6%,处于市场第一梯队。加快轻资本转型,金融市场业务非息净收入同比增长45.6%,投资证券投资基金收入同比增幅45.2%。加快理财业务净值化转型,不断完善产品体系布局,创新推出“医宝金”“易淘金新客”“易淘金尊享” 现金管理类拳头产品及“科创京品”“定增京品”等固收增强型特色拳头产品。6月末全行非保本理财产品存续规模3317.7亿元,其中净值型产品规模2993.3亿元,占比90%。

不良贷款率1.45%  较年初下降0.12个百分点

根据中报,北京银行资产质量稳中加固,不良贷款率逐季优化,拨备覆盖率逐季提升,风险管控能力和风险抵御能力不断增强。

2021上半年,北京银行多措并举加快存量风险出清,“一户一策”制定重点业务风险化解方案,持续严控大额风险,优化风险管控流程,升级数字风控技术,做好滚动式风险排查,强化重点地区、重点行业、重点客户风险前瞻预警、精准研判和有效治理,风险管控能力不断增强;截止6月末,不良贷款率1.45%,较年初下降0.12个百分点。与此同时,主动加大拨备计提力度,拨备覆盖率227.93%,较年初上升11.98个百分点,较一季末上升1.9个百分点,资产质量和风险抵御能力呈逐季改善趋势。

上半年支持2539户普惠小微企业延期还本付息96.4亿元

据了解,普惠金融贷款增速38.8%,普惠客户数量较年初增长171%。2021年上半年,北京银行不忘初心,积极践行社会责任,持续加大对普惠小微企业的支持力度;截至6月末,人行普惠金融贷款余额1180亿元,同比增长38.8%,普惠小微信用贷款余额较年初增长108%;普惠小微客户达到6万户,较年初增加3.79万户,增幅171%;上半年支持2539户普惠小微企业延期还本付息96.4亿元,累计办理小微企业无还本续贷369笔,金额24.9亿元。

通过用好政策工具、完善金融生态体系,北京银行积极探索普惠金融可持续发展道路,全力支持北京市贷款服务中心建设,上半年综合考评中排名入驻银行第一,本行首贷支持小微企业3043户,金额340.7亿元;落实人民银行再贴现政策,推动北京地区“京创通”“京文通”落地;与中国进出口银行合作开展全国首笔科创专项转贷款业务,累计开展转贷款规模达274亿元,支持3870家小微企业和3813位小企业主,受益客户节约利息1.7亿元。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/樊宏伟

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