半两财经 | 北京银行2022年净利润同比增长11.40% 创近8年最高增速
北京青年报客户端 2023-04-08 10:01

4月7日,北京银行发布2022年年度报告。截至2022年末,北京银行资产总额3.39万亿元,较年初增长10.76%,规模继续保持城商行首位;实现归母净利润247.60亿元,同比增长11.40%,创近8年最高增速。在资产规模与净利润重回“双位数增长”的同时,北京银行的资产质量稳中加固。截至2022年末,不良贷款率1.43%,较上年下降0.01%;拨备覆盖率达到210.04%。

据悉,北京银行拟向全体股东每股派发现金红利0.310元(含税),合计拟派发现金红利65.54亿元(含税),年度现金分红比例为超30%。

2022年科技投入占营收比重达到3.7%

2022年,北京银行确立“数字京行”整体战略布局,成立北京银行数字化转型战略委员会、全面深化改革委员会,优化成立金融科技委员会,数字化转型顶层设计更加完善。

2022年北京银行科技投入占营收比重达到3.7%,较上年提升0.2个百分点,实现数字化转型“三年行动”良好开局。

该行强化数字化核心基础设施建设,建成统一数据底座,打通数据孤岛;加快建设统一金融操作系统,打通系统竖井。完善“京智大脑”人工智能平台,搭建零售“智策”体系,推动经验决策向数据决策转变。完成“对公开户流程优化”等里程碑项目,打造“掌上银行家4.0”“京客图谱”等数字化工具,“人机结合”赋能客户经理高效展业。

普惠金融贷款余额较年初增长36.49%

报告期末,北京地区人民币存贷款余额2.56万亿元,同比增长3061亿元,增速13.6%,存贷款规模、增量均排名北京市管金融企业首位。

2022年,北京银行积极融入区域协同发展大局,投向京津冀、长三角、珠三角人民币公司贷款(不含票据)增量占全年增量的比例为84%,为区域经济高质量发展注入金融活水。强化“首都银行”服务定位,助力北京市重点项目建设落地。

截至2022年末,全行普惠金融贷款余额1721.28亿元,较年初增长36.49%;对公普惠线上贷款较年初增长144.66%。服务普惠型小微企业29.90万户,较年初增长16.13万户,增速117.2%。新发放普惠型小微企业(含小微企业主)贷款平均利率4.93%,进一步降低小微企业融资成本。

全面提升“市民银行”服务特色,打造新市民客群综合服务,成立新市民金融服务工作专班,新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破60亿元。

储蓄存款创近十年来最高增速增幅达21.7%

2022年北京银行零售转型持续提速。截至2022年末,北京银行零售业务营收占比提升至34.1%,零售利息净收入全行占比达40.12%。零售AUM达9749.4亿元,较年初增长10.2%;储蓄存款创近十年来最高增速,增幅达21.7%。

报告期末,北京银行零售客户2752.5万户,较年初增长7.28%;贵宾客户86.49万户,较年初增长10.01%;私行客户1.29万户,较年初增长15.22%。个人贷款规模达到6362.82亿元,较年初增长8.69%,增量及余额继续领跑城商行,北京地区个贷规模跃升至区域首位。

工会金融服务覆盖超7万家首都企业,累计发行工会卡超594万张。上线“爱薪通”3.0智慧薪酬平台,代发工资额突破1100亿元。打造手机银行APP7.0版本,手机银行用户规模达到1366万户,同比增长21%;手机银行月活跃用户数(MAU)超530万户,同比增长29%,居城商行首位。深化信用卡专营发展,信用卡累计发卡597万张。

公司贷款规模突破1万亿

截至2022年末,北京银行人民币公司存款规模1.33万亿元,较年初增长11.66%;人民币公司贷款跃上万亿台阶,规模达到1.05万亿元,较年初增长10.65%。围绕服务“制造强国”战略,加大制造业贷款投放,制造业贷款余额1282.68亿元,较年初增长20.65%。

截至2022年末,公司有效客户21.6万户,较年初增长21.67%。发布企业网银9.0、企业手机银行5.0,企业网银有效客户14.76万户,较年初增长22.26%。升级供应链金融全链服务生态,发挥京信链产品及平台对接优势,落地核心企业、供应商、融资金额同比增幅分别达133.8%、173.52%、185.5%。

绿色贷款余额超1100亿元亿元较年初增长131.03%

特色金融服务优势彰显。截至2022年末,绿色贷款余额1103.03亿元,较年初增长131.03%。

截至2022年末,科创金融贷款余额1947.7亿元,较年初增长23.35%;累计服务北京市“专精特新”企业2600家,服务北京市62%的国家级专精特新“小巨人”企业,服务北京市77%的创业板、71%的科创板、73%的北交所上市企业。

截至2022年末,文化金融贷款余额728亿元,较年初增长14.83%。

公募基金托管收入同比增长82%增速居上市银行首位

金融市场业务实现快速发展。截至2022年末,金融市场管理业务规模达3万亿元,货币市场交易量超40万亿元,全国市场占比2.7%,处于市场第一梯队。票据交易规模同比增长142%,票据买卖价差收入同比增长107%。自营贵金属价差收入同比增长45%。实现资产托管业务收入6.8亿元,公募基金托管收入同比增长82%,增速居上市银行首位。

儿童金融客户规模增长41%

北京银行发布“京萤计划”儿童综合金融服务,积极构建儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、财富金融、养老金融全生命周期的综合金融服务体系。

截至2022年末,小京压岁宝累计销售突破26亿元,小京卡发卡52万张,儿童金融客户规模增长41%,累计服务超过138万家庭。

推出“扬帆计划”金融服务方案,积极构建全产品、全流程、多维度的企业全生命周期金融服务体系。截至2022年末,“专精特新领航贷”累计放款132亿元,惠企1200余家,放款量持续位居北京市经信局合作金融机构第一。

不良贷款率1.43%较半年末下降0.21个百分点

截至2022年末,北京银行不良贷款率1.43%,较半年末下降0.21个百分点;拨备覆盖率210.04%,较半年末提升15.11%,资产质量呈现企稳向好的态势,风险抵补能力稳步提升。

2022年,北京银行持续提升全面风险管理能力,强化重点领域风险防控,大额不良风险逐步出清,资产质量实现稳中加固。加快智慧风控体系建设,实现提前预警风险和风险分层分类管控。深入推进重点领域风险专项排查,严控新增大额授信,推动户均授信余额稳中有降。成立特殊资产管理部,逐步实现从传统清收管理不良资产到经营不良资产的转变。

去年校园招聘超千人1/3都是理工科背景

北京银行在发展中坚持多渠道引进人才、分层次培养人才、多岗位历练人才、全方位关爱人才。2022年校园招聘超1000人,其中理工科背景占比约1/3。建设“学习型银行”,开展分层次、多维度、常态化人才培训,打造“金融大讲堂”品牌,丰富“在线学习”平台。实施“京鹰”“雄鹰”“雏鹰”“三鹰计划”,优化各级干部梯队建设,完善多元交流培养机制。在全行范围内创建敏捷团队,实施“揭榜挂帅”和“赛马机制”,持续激发全行干部员工创新动力。

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文/北京青年报记者 程婕
编辑/樊宏伟

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