现在消费者对反洗钱的意识逐渐加强，越来越多的公众知道：洗钱活动可以渗透到我们生活的方方面面，需要我们时刻保持警惕，预防洗钱，保护自己。但洗钱的手段也逐渐多样化，下面为大家分享常见的洗钱犯罪案例，避免大家上当受骗。

以四川省某市发生的一起走私、贩卖、运输毒品案件为例，在该毒品洗钱案中出现三种洗钱手法，一是提供银行账户，办理定期存款。犯罪分子A提供本人银行卡账户供B、C存取资金使用，同时以自己的名义为B、C办理定期存款。代其保管资金，掩饰资金真实来源。二是现金携带出境。A接到B的通知后将款项转到D银行账户，再由D取现带到缅甸交B和C，协助其转移毒资。三是买房买车。A以自己的名义为B、C购买门面、住宅及车辆，转换非法所得，使非法所得财产合法化。

本次案件依照《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第三百四十七条判B、C等人犯“走私、贩卖、运输、制造毒品罪”；依照《刑法》第一百九十一条判A因清洗毒资270万元犯洗钱罪，判处有期徒刑6年，并处罚金人民币15万元。

太保产险北京分公司提醒大家，我们应当自觉维护国家利益，了解反洗钱知识，不要轻易为其他人办理金融业务，不为洗钱活动提供方便，并积极对涉嫌洗钱犯罪行为进行举报，这是每个公民应尽的义务。

文/金仁甫

编辑/范辉