近期，有基金公司在直销时一改“产品供应商”的传统形象，融合了投顾理念，提供投资解决方案。业内人士认为，在直销越来越难的情况下，基金直销提供优质服务以提升用户忠实度，或是一大出路。但与此同时，基金公司须对现有文化理念、内部流程进行重塑和适配。

“广发基金的微信号最近给了我点惊喜。”一名95后基民说，该公司好像不只是基金产品的“供应商”了。近期，广发基金直销微信号新增“配置”模块，可按长期投资、稳健增长、子女教育、养老规划等提供不同的资产配置解决方案。同时，推出了目标账户服务，明确所投入每笔钱的属性特点、投资预期，引导投资者选择更合理的方案，并提供了新的投教陪伴服务。

这种融合投顾理念的销售形式，无疑是种“新尝试”。“按过往经验看，卖短期收益率高的产品见效较快，但长期来看可能降低用户的信任。真正将投顾理念融入基金直销需要一定魄力，可能牺牲短期效益。”有投顾试点机构人士对记者说。

基金公司发展直销业务并非易事。据道乐研究院统计，2022年近10家基金公司宣布下架App。“我们公司直销渠道的收入无法覆盖运营成本，直销用户数及保有规模较小的基金公司应该不在少数。”有基金业人士透露。

未来，投顾理念融入基金直销或是一条出路。“直销渠道客户对基金公司的品牌认知更强，可通过直销渠道为客户提供更好的投资理财服务。基金公司可通过发展直销渠道，将投研专业能力转化为面向个人客户的服务能力，不再做产品的‘供应商’。不过，这种做法的难点在于，在资产管理向财富管理转变的过程中，须对现有的文化、理念和内部流程进行重塑和适配。”一位业内人士说。

编辑/范辉