股东频频增持 重组模式翻新丨村镇银行改革重组提速
国际金融报 2022-06-20 10:59

近日,上市银行增资村镇银行再添一例。苏农银行披露公告称,为进一步加强对靖江润丰村镇银行控制,提升决策管理效率,增强市场竞争力,拟收购其部分股东股权。收购后,该行持股比例从54.33%增至90%以上,为第一大股东。

在业内人士看来,村镇银行整合改革正逐步提速,不仅符合当前经济环境下的大趋势,也是市场因素作用下的必然结果,对行业的健康稳健发展具有重要意义,同时预计重组形式将会有更多创新,甚至出现与互联网金融平台结合的现象。

增资收购村镇银行

据悉,苏农银行在披露的公告中称,将以1.74元/股(该行2021年度经审计每股净资产)收靖江润丰村镇银行部分股东的股权。

一同披露的还有苏农银行独立董事发表的独立意见,表示同意本次收购事项,并经审核:本次收购不会对苏农银行的持续经营能力、盈利能力、资产状况构成不利的影响,也没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益。

公告显示,江苏靖江润丰村镇银行是由苏农银行发起设立的股份制法人银行,成立于2009年12月15日,注册资本为1.349亿元,苏农银行当前持股比例为54.33%,为第一大股东。

苏农银行拟与江苏靖江润丰村镇银行的部分股东进行股权转让磋商,如后续交易成功,预计股份占比将达90%以上。不过,苏农银行也在公告中提示,截至目前,本次收购尚未与任何股东签订股权转让协议,收购行为尚需经监管机构审核批准,存在一定的不确定性。

记者还注意到,上市银行出手收购村镇银行股份并非近年来的首例。

2021年12月,广州农商行也曾发布公告称,为推动该行子公司北京门头沟珠江村镇银行稳健经营,改善资本充足情况,该行将作为主发起行,拟认购北京门头沟珠江村镇银行新增发行的全部股份,即2.5亿股,投资额合计约人民币2.5亿元。同时,此次增资计划在2年内分三个阶段进行,完成全部增持后,该行的持股比例将由原来的84.44%上升至91.33%。

今年3月25日,北京银保监局发布批复,同意广州农商行增持北京门头沟珠江村镇银行8000万股股份。变更后,广州农村商业银行合计持有该行3.46亿股股份,持股比例为87.59%。

改革重组进程加快

据统计,在经历十余年的高速发展后,村镇银行已扩展至1651家(截至2021年末)。近年来,村镇银行频繁发生股权变更的现象,不同发起行之间的股份转让与并购现象更是常态。

对此,资深银行业分析人士王剑辉分析认为,村镇银行的股权频繁变更,一方面是由于部分银行前期累积的风险急需治理,同时监管部门对银行等金融机构的要求也有显著提升。

去年1月,银保监会发布《关于进一步推动村镇银行化解风险改革重组有关事项的通知》,支持主发起行向村镇银行补充资本以及协助处置不良贷款,适度有序推进村镇银行改革重组,引进合格战略投资者帮助收购和增资,以及强化对主发起行的激励约束等。

此后,村镇银行改革化险和兼并重组节奏加快,多家银行入股或增持村镇银行,主发起行的持股比例提高。记者注意到,在增持主体中,非上市银行占据主要地位。

整体来看,市场普遍对村镇银行改革重组持积极态度。招联金融首席研究员董希淼告诉《国际金融报》记者,这是自2018年以来,金融监管部门再次对村镇银行改革发展和风险防范进行部署,虽然将经历一轮新的变动,但对村镇银行的健康稳健发展具有重要意义。

光大银行金融市场部宏观组研究员周茂华对《国际金融报》记者表示,当前,村镇银行等中小银行在服务小微、“三农”等实体经济的薄弱环节方面发挥着重要作用。不过,由于此前该类群体的粗放式发展,导致部分小型银行的经营管理水平难以跟上当前经济形势发展,部分小型银行更是积累不少历史遗留问题和风险,在激烈行业竞争中往往处于不利地位。

“特别是我国经济已进入高质量发展阶段,小型银行高质量转型也势在必行。”周茂华表示。

重组形式持续创新

在多数业内人士看来,村镇银行改革重组也是市场选择下的结果,能够带来共赢。

对于村镇银行进行改革重组,浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林对《国际金融报》记者表示,村镇银行往往规模较小,通过重组或者收购,能够背靠更大的银行来减少流动性风险,也能利用大银行的管理机制来完善内部管理,进而提高自身的服务能力。对于控股的银行而言,村镇银行是其业务的延伸,更高的控制力也能够帮助控股银行对村镇银行实现改革转型,并将其纳入业务体系。

不过,盘和林也指出,由于村镇银行分布较为分散,部分村镇银行业务量太小,因此没有业务潜力的村镇银行,对控股银行的吸引力不大。所以,控股银行对收购村镇银行股份还是会有选择的。

他还认为,未来不仅仅是控股银行会对村镇银行进行重组并购,村镇银行之间也会出现更多的联合,进行合并重组,“金融业是讲规模的行业,银行之间联合形成规模发展模式将是大势所趋,也有一些村镇银行会和互联网金融平台结合,打造乡村振兴的线上线下金融模式”。

近年来,村镇银行的改革方式已经“花样百出”,除了主发起行增资扩股之外,还包括直接吸收合并旗下村镇银行、与其他银行合作互换旗下村镇银行股权等新模式。

对于未来村镇银行的改革发展路径,董希淼建议,村镇银行是我国农村地区的社区银行,兼具商业性和政策性双重特点,下一步应给予更多政策上的支持,包括差别化的税收政策、存款准备金率等。投资管理型村镇银行和“多县一行”制村镇银行应加快落实,尤其是投资管理型村镇银行要加快组建,更好地提升村镇银行规模化经营能力和抗风险能力。对投资发展村镇银行意愿较强、措施到位、成效显著的城商行、农商行,应给予一定的激励。

编辑/范辉

相关阅读
9月份多起中小银行并购获批
证券日报 2024-10-08
哈尔滨银行改革重组村镇银行步伐加速 今年“村改支”数量已远超去年同期
证券时报 2024-08-09
全国首例!东莞农商行吸收合并村镇银行并“村改分”
第一财经 2024-06-21
贵州两家村镇银行获增持 今年以来多家主发起行提升旗下村镇银行股比
每日经济新闻 2024-04-26
"村改支"提速 又有多家村镇银行将解散!
证券时报 2024-04-15
十余家村镇银行获密集动作!
证券时报 2024-02-08
合并重组动作频频 中小银行改革再提速
经济参考报 2024-01-15
"兜底"还债?这家上市农商行向旗下村镇银行增资!村镇银行改革重组加速
证券时报网 2024-01-03
最新评论