信用信息查询管理违规 渣打中国被罚230万
北京青年报客户端 2022-02-10 12:49

2月9日,中国人民银行上海分行公布的行政处罚决定书显示,渣打银行(中国)有限公司违反信用信息查询相关管理规定,对其处以罚款人民币230万元,责令限期改正。

时任渣打银行(中国)有限公司零售信贷部(个人金融信贷部)(中国)信贷总监的陈燕来,对上述违法违规行为负有责任。央行上海分行对其处以罚款人民币10万元。 

公开信息显示,近年来各类银行频频因征信业务被罚,不乏国有大行和股份行。处罚原因包括征信用户管理不规范、未取得信息主体书面同意查询信用报告、违反个人信用信息查询管理规定、未经同意查询个人征信信息、个人征信系统用户变动未及时备案。

去年4月底,央行上海总部曾通报2020年金融违法行为处罚情况。根据通报,征信管理涉及的违法行为类型较多,具体表现为未经授权查询征信信息,征信用户开立和停用未报备等。未经授权查询个人信用报告的违规行为主要表现为:明知故犯,一定程度上反映了个别金融机构在征信管理、内部控制方面存在短板和漏洞;系统设置中批量查询名单未及时剔除已结清贷款客户,导致违规查询。

为推进征信法治建设、加强个人信息保护,中国人民银行发布《征信业务管理办法》,自今年年1月1日起施行。《管理办法》明文规定“征信机构应当对信息使用者接入征信系统的网络和系统安全、合规性管理措施进行评估,对查询行为进行监测。发现安全隐患或者异常行为的,及时核查;发现违法违规行为的,停止提供服务。”“ 信息使用者应当采取必要的措施,保障查询个人信用信息时取得信息主体的同意,并且按照约定用途使用个人信用信息。”

文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野

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