今年以来，黑龙江省破获电信网络诈骗案件3479起，抓获违法犯罪嫌疑人5016人，打掉犯罪团伙124个，捣毁窝点52处，紧急止付全国各地被害人资金16.4亿元。在这些案件中，“跑分”“裂变”“水房”等词汇频频出现。6月17日，黑龙江省公安厅召开新闻发布会，通报了多起破获电信诈骗的典型案例。

“跑分”中的“分”就是钱，“跑分”就是让钱跑起来。因为犯罪嫌疑人要将电信诈骗来的赃款第一时间转出，不能被公安机关察觉，就需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡，把赃款变白后再回流到他们手中。

在牡丹江市林口县公安局成功侦破的公安部挂牌督办特大电信网络诈骗案中，打掉了两个为电信网络诈骗案件提供银行卡、手机卡的黑灰产犯罪团伙，冻结、追缴涉案赃款300余万元。经过调查，此案抓获的部分犯罪嫌疑人想通过“跑分”洗钱挣取佣金。由于需要缴纳高额的押金、保证金，还要注册详细的个人信息，“跑分”成为高风险活动。

而在齐齐哈尔市公安局建华分局破获的一起电信诈骗案件中，还出现了“裂变”拉人头投资的方式。涉案的16人团伙假装外国人，虚构巴西和印度的跨国公司，称与亚马逊电商有合作，“翻墙”去境外网站，向巴西人和印度人推广注册APP软件，刷单赚取佣金。或者让他们选择“裂变”拉人头的方式进行投资，待其投入大量资金刷单购物或者“裂变注资”后实施封盘操作，先后诈骗了印度和巴西两国外籍人士60余人，违法所得102万元。

在这些电信诈骗案件中，人们的手机积分也被犯罪嫌疑人盯上。密山市公安局破获的一起案件中，犯罪嫌疑人先用外呼软件拔打受害人电话，以客服身份告知用户手机积分即将过期，不兑换礼品积分将清零。嫌疑人使用受害人的手机号码和骗来的短信验证码，登录正规的中国移动积分商城骗走手机积分数值，再利用假积分商城平台，给受害人邮寄一次性医用口罩、衣架、筷子等廉价礼品，从中赚取差价。

所谓“水房”，是指专门负责将赃款“洗白”的一种新型犯罪窝点。5月16日晚，绥化市警方获悉两名贵州籍人员、两名广东籍人员、一名河南籍人员、一名海南籍人员一同入住绥化市某酒店，将携带的大量银行卡、U盾、手机卡交给绥化人员看管，并于5月17日前往哈尔滨乘坐航班飞往重庆。

通过分析，警方确认这些人员行为符合“水房”工作特点，是一个组织非常严密的洗钱团伙。5月25日，警方开始集中收网，抓获25名犯罪嫌疑人，缴获的131张涉案银行卡中有近50张涉及全国各地多起“杀猪盘”案件，该“水房”5月至今资金流水超过6200万元。

文/王浩雄

编辑/白龙