6月8日，在上海银保监局指导下，上海市商业银行理财业务联席会议发布《上海地区商业银行理财业务年度报告（2020）》（以下简称《报告》），这是联席会议成员单位连续第9年对外发布该报告。

《报告》显示，截至2020年末，上海地区非保本银行理财产品余额2.87万亿元，同比增长7%，约占全国11%。其中，净值型产品余额占比约62%，较2019年末提升约11个百分点；开放式产品余额占比约78%，较2019年末提升约12个百分点。

《报告》分析认为，上海地区银行理财业务在销售端呈现三大特点：

一是公募理财产品占市场绝对主体。截至2020年末，公募理财产品余额2.29万亿元，约占全部理财产品余额的96%。在存量投资者方面，以个人为主，占比约 83%。

二是资管新规过渡期内，持续推进开放式和净值化转型，截至2020年末，开放式产品余额占比约78%， 较2019年末提升约 12 个百分点；净值型产品余额占比约62%， 较2019年末提升约11个百分点。

三是金融同业专属理财和保本理财压降明显，两者余额分别较2019年末压降52%、74%。四是市场份额中，股份制银行占比一半，大型银行、城商行占比各约两成。

《报告》研判，随着资管新规过渡期进入尾声，银行理财将加速整改力度和节奏，加快构建净值化产品体系，加强投资者教育，引导产品投资范围逐步向权益、类固收等领域拓展。在全新的竞争与合作发展态势下，银行理财面对更加丰富的资产配置渠道，将进一步发挥差异化优势参与市场竞争。同时，银行理财子公司作为新主体，将以更高的活跃度参与到资管业务中，推动形成行业新格局、新生态。

文/北京青年报记者 程婕
编辑/田野