银盛支付又违规了！

央行长春中心支行9月8日公布的罚单显示，银盛支付吉林分公司两项违规被处警告并罚26万元，两名相关责任人分别被罚款1.1万元。

从央行公布的处罚信息看，这已是今年以来银盛支付领到的第4张罚单。

两项违规

具体来看，银盛支付吉林分公司存在非个体工商户类的单位特约商户，使用个人银行结算账户作为收单结算账户；未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为。因此，中国人民银行长春中心支行依据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第四十二条、《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定，对该公司处以警告并处罚款26万元。

长银罚字〔2020〕18号显示，时任银盛支付服务股份有限公司吉林分公司业务管理部负责人王洪亮，对银盛支付吉林分公司未按照规定履行客户身份识别义务负有直接责任。中国人民银行长春中心支行依据《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定，对其罚款1.1万元。

长银罚字〔2020〕19号显示，时任银盛支付服务股份有限公司吉林分公司业务管理部反洗钱专员于焕，对银盛支付吉林分公司未按照规定履行客户身份识别义务负有直接责任。中国人民银行长春中心支行依据《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定，对其罚款1.1万元。

官网披露，银盛支付是银盛集团旗下子公司，成立于2009年。2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，2016年成功续展支付牌照，允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。银盛支付业务遍及全国，服务商户逾400万，涵盖房车行业、通讯行业、快消行业、制造行业、零售批发、餐饮行业、物流配送、保险企业等行业。

依据天眼查信息，银盛支付由银盛通信有限公司控股，股东列表还包括4家有限合伙，背后均是银盛科技服务集团有限公司（即“银盛集团”）自然人股东，包括银盛集团创始人及董事长林重成、银盛通信董事长林锐斌，两者持有银盛集团99%的股份，其他股东为两位林姓自然人。

公开信息显示，银盛集团原名为银盛金融集团，成立于2002年，以手机用户缴费的空充业务起步，2007年设立深圳市银盛小额贷款公司和银盛融资担保公司，2009年布局第三方支付，2014年成立P2P平台银盛金服，2016年成立银盛创投、银盛保险和银盛添利基金公司。

屡次被罚

记者注意到，银盛支付是被处罚的“常客”。从央行公布的处罚信息看，上述罚单已是今年以来银盛支付领到的第4张罚单。

7月，银盛支付宁波分公司因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违法违规行为、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被罚款535万元，4名相关责任人被罚合计27万元。

4月，银盛支付总公司因未按照规定履行客户身份识别义务和未按照规定推送可疑交易报告，被罚40万元，董事长李鲁被认定对违法违规行为负有责任，遭罚2万元。

3月，银盛支付重庆分公司因存在未按规定管理收单银行结算账户；未按规定管理特约商户；未按规定落实有关风险管理措施等行为，被罚款139万元。

更早前，中国人民银行石家庄中心支行网站2019年11月公布的行政处罚信息公示表（银石罚字﹝2019）11号）显示，银盛支付河北分公司因违反银行卡收单业务管理规定被罚168万元。

而在2018年盛银支付还曾收过央行开出的千万级罚单。行政处罚信息显示，银盛支付客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务；综合违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为，人民银行深圳市中心支行对盛银支付给予警告，并没收违法所得约934万元，处罚款约1313万元，相关责任人员被罚130万元，合计罚没超2000万元。

据记者不完全统计，2017年至今，盛银支付（包括分公司）已累计收到15张罚单，罚款金额累计已超3000万元。

编辑/范辉