现在消费者对反洗钱的意识逐渐加强，越来越多的公众知道：洗钱活动可以渗透到我们生活的方方面面，需要我们时刻保持警惕，预防洗钱，保护自己。但洗钱的手段也逐渐多样化，下面为大家分享常见的犯罪案例，避免大家上当受骗。

在某人寿保险股份公司上报的交易报告中显示，王某交保费2.65亿元，经查实与其身份不符，资金来源不明，涉嫌洗钱。经中国反洗钱监测分析中心监测，王某及其多个交易对手均具有大量银证转账记录和证券交易记录。经证监会立案调查，发现王某向刘某出借资金，刘某利用实际控制的基金专户操纵6只股票，违法牟利772.21万元，证监会决定没收其违法所得，并罚款2316.62万元。

王某在5家保险公司累计投保约3.19亿元，超出正常保障需求，其投保行为的实质是转换违法所得的形式，属于典型的洗钱行为。

太保产险北分提醒大家，我们应当自觉维护国家利益，了解反洗钱知识，不要轻易为其他人办理金融业务，不为洗钱活动提供方便，并积极对涉嫌洗钱犯罪行为进行举报，这是每个公民应尽的义务。

文/金仁甫

编辑/范辉