上市银行半年报显示，绿色信贷余额增长迅速，相较于去年末，多家国有大行、股份行绿色信贷余额实现双位数增长。同时，绿色金融产品创新迭代加快，“减排贷”、“光伏贷”、“碳易贷”、绿色低碳卡、个人碳账户等层出不穷。与此同时，银行积极发行绿色金融债，从发行规模来看，今年以来累计发行规模较去年同期增长两倍多。

业内人士表示，绿色低碳转型是大势所趋，商业银行等金融机构应积极发展绿色金融，助力实现绿色低碳转型发展。

绿色信贷增长迅速

中国证券报记者通过梳理上市银行半年报发现，今年上半年，银行业继续加大绿色信贷投放。截至上半年末，多家国有大行、股份行绿色信贷余额较去年末实现双位数增长。

半年报数据显示，国有大行方面，截至上半年末，建设银行绿色贷款余额比去年末增加4501.89亿元，增幅为22.93%；农业银行绿色信贷余额23743亿元，较去年末增长20.0%；邮储银行绿色贷款余额4336.71亿元，较去年末增长16.49%；交通银行绿色贷款余额5741.37亿元，较去年末增长20.42%。

股份行方面，截至上半年末，光大银行绿色贷款规模1577.23亿元，比去年末增加331.31亿元，同比增幅为26.59%；民生银行绿色信贷余额1512.48亿元，比去年末增长40.94%；招商银行绿色贷款余额3121.83亿元，较去年末增加483.41亿元，增幅为18.32%。

在邮储银行副行长姚红看来，实现“双碳”目标需要大量的绿色低碳投资，将创造巨大的投融资需求，将为商业银行带来新的业务增长点。绿色低碳转型是大势所趋，商业银行等金融机构应加大对于绿色金融、气候融资项目和企业的支持力度，创新绿色金融产品和服务，积极探索转型金融，提升环境气候风险管理能力，助力实现绿色低碳转型发展。

产品创新迭代加快

在加大绿色信贷投放的同时，银行业绿色金融产品创新迭代的速度也在加快。

如邮储银行在半年报中指出，已落地多笔可持续发展挂钩融资业务，发布“STOXX中国邮政储蓄银行A股ESG指数”，推广绿色低碳卡等；围绕绿色金融、绿色生活、绿色乡村、绿色公益等场景，探索推出个人碳账户。光大银行指出，该行推出“碳易通场景金融”模式，以全国碳交易所为平台，为参与碳配额交易的电力企业提供碳排放权质押融资、绿色债券、支付结算、账户管理等一揽子金融服务。此外，浦发银行还提到，上半年公司落地境内首单挂钩欧洲碳排放权的结构性产品。

在业内人士看来，金融机构加大绿色金融产品开发力度或成为未来趋势。原中国保监会副主席周延礼认为，绿色金融需要丰富的金融产品和服务体系，金融产品体系需要进一步提高碳金融产品的发展规模，建立专项的激励约束机制。并在风险管理方面要加强商业银行资产管理业务、保险业的环境风险分析，扩大环境压力测试等。

绿色金融债发行提速

日前，招商银行在全国银行间债券市场簿记发行2022年第二期绿色金融债券。据悉，上述债券是全国首单适用《中国绿色债券原则》的商业银行绿色金融债券，募集资金将用于《绿色债券支持项目目录(2021年版)》规定的绿色产业项目。

中国证券报记者注意到，今年以来，绿色金融债券受到商业银行青睐。如上半年工行在全国银行间市场成功发行100亿元碳中和绿色金融债券，这是我国商业银行首次在境内市场发行碳中和绿色金融债券。

Wind数据显示，今年以来，截至9月7日，商业银行绿色金融债发行数量已达到27只，发行规模已达1432.57亿元，涉及20余家银行。去年同期，此类债券发行数量为11只，发行规模为377亿元。从发行规模来看，今年以来的累计发行规模较去年同期增长两倍多。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，绿色金融债券发行提速反映出银行金融机构加大优质绿色项目布局，对绿色项目服务能力也在提升。

编辑/范辉